沪市逆回购表现一览，GC001可用日年化达14.05%，GC003可用日年化达3.58%，GC004可用日年化达3.51%，GC002可用日年化达3.39%，GC007可用日年化达3.38%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.435 36.019 4 12-31(周四) 14.047 01-04(周一) 2.664 204002 GC002 3.540 45.666 5 01-04(周一) 3.389 01-05(周二) 2.816 204003 GC003 3.805 48.169 5 01-04(周一) 3.578 01-05(周二) 2.973 204004 GC004 3.815 47.301 5 01-04(周一) 3.512 01-05(周二) 2.919 204007 GC007 3.650 63.776 7 01-06(周三) 3.380 01-07(周四) 2.952 204014 GC014 3.095 106.981 14 01-13(周三) 2.827 01-14(周四) 2.636 204028 GC028 2.800 192.067 28 01-27(周三) 2.533 01-28(周四) 2.444 204091 GC091 2.790 658.421 91 03-31(周三) 2.667 04-01(周四) 2.638 204182 GC182 2.760 1336.827 182 06-30(周三) 2.699 07-01(周四) 2.684

深市逆回购表现一览，R-001可用日年化达7.85%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.000 20.704 4 12-31(周四) 7.849 01-04(周一) 1.523 131811 R-002 2.777 35.530 5 01-04(周一) 2.627 01-05(周二) 2.185 131800 R-003 2.856 35.582 5 01-04(周一) 2.631 01-05(周二) 2.188 131809 R-004 2.780 33.570 5 01-04(周一) 2.480 01-05(周二) 2.063 131801 R-007 2.800 47.975 7 01-06(周三) 2.532 01-07(周四) 2.212 131802 R-014 1.511 47.539 14 01-13(周三) 1.247 01-14(周四) 1.163 131803 R-028 2.560 174.100 28 01-27(周三) 2.293 01-28(周四) 2.213 131805 R-091 2.101 489.730 91 03-31(周三) 1.979 04-01(周四) 1.957 131806 R-182 2.675 1295.009 182 06-30(周三) 2.614 07-01(周四) 2.600

货币市场ETF一览，建信现金添益货币ETF-H(511660)，现价买入赎回年化可达1.78%

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.999 142.349 0.457 1.941 0.668 2.397 2020-12-30 1345.702 511880 银华货币ETF-A 102.098 142.636 0.436 2.208 2.644 2020-12-30 912.810 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.978 10.320 1.784 0.829 0.743 2.613 2020-12-30 248.543 511810 南方理财金货币ETF-H 100.006 0.668 0.055 2.497 0.710 2.552 2020-12-30 35.269

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。