什么是货币市场基金的每万份基金净收益和7日年化收益率？

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什么是货币市场基金的每万份基金净收益和7日年化收益率？

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每万份基金净收益是指每1万份基金份额在某一日或者某一时期所取得的基金净收益额。

★七日年化收益率，是货币市场基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。比如某货币市场基金当天显示的七日年化收益率是2％，并且假设该货币市场基金今后一年的收益情况都维持前7日的水准不变，那么您持有一年的话，就可得到2％的整体收益。

发布于2019-9-20 23:32 成都

+管家

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耿经理耿经理股票

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每万份基金净收益是指每1万份基金份额在某一日或者某一时期所取得的基金净收益额。其计算方法为将每日每份额基金净收益乘以10000，具体公式为：
　　日每万份基金净收益=(当日基金净收益/当日基金份额总额)×10000；
　　期间每万份基金净收益=期间日每万份基金净收益之和；
　　单日万份基金净收益在很大程度上依赖于基金所持证券或者存款的利息发放日落在哪一天，其本身并不具有反映基金收益能力的意义。为此，国际投资管理界流行将基金过往7天的净收益进行年度化调整，从而反映出投资组合的当前收益率状况，并便于投资者横向比较。在不同的收益结转方式下，七日年化收益率计算公式也应有所不同。
　　根据上述中国证监会规定，我国货币市场基金的7日年化收益率的计算方法取决于基金的收益结转方式。目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是“日日分红，按月结转”，相当于日日单利，月月复利。另外一种是“日日分红，按日结转”相当于日日复利。
　　其中单利计算公式为：（∑Ri/7）×365/10000份×100%；
　　复利计算公式为：（∑Ri/10000份）365/7×100%。
　　其中，Ri为最近第i公历日（i=1,2…..7）的每万份收益，基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。

发布于2019-9-28 10:39 阿拉尔