请问老师该如何计算开放式基金的申购费用及份额的？ [有帮助]

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基金开放式基金申购

请问老师该如何计算开放式基金的申购费用及份额的？

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一、基金份额的计算方法：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
申购费用=申购金额-净申购金额；
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
二、基金申购费的计算方法
基金申购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。
目前国内通行的申购费计算方法为：(外扣法计算)
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。
购买开放式证券投资基金一般有三种费用：
一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”;
二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”;
三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。
一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。
基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

发布于2018-10-8 14:56 深圳

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小贝经理小贝经理股票

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申购开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下：

申购费用=申购金额×申购费率

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值

发布于2018-10-8 15:59 成都

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高级顾问姜高级顾问姜股票

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您好，申购费和赎回费在基金运作当中是很重要的，不可能不计算。应该是1万元*（认）申购费/当日基金净值=基金份额。基金份额在不分红时或分红不转投资是不变的。赎回时，基金份额*当日基金净值*（1-赎回费）=所得金额；所得金额-你投资的1万元=你的收益。

发布于2018-10-8 20:36 广州

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证券王经理证券王经理股票

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一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”;
二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”;
三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。
一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。

发布于2018-10-9 10:42 北京

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首席王经理首席王经理股票

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开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(NetAssetValue，NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下:
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元÷1.50元=653,333.33份

发布于2019-1-23 15:11 北京

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