基金小知识扩展:
【1】基金份额确认怎么算
如果是正常工作日15点之前买入基金,按T+1日确认份额,即下一个工作日确认。比如说周一下午15点前买入,则周二确认。也就是说确认的份额以周一晚上的净值计算。
另外,比较特殊的情况下,若是周末休息日15点前买入基金,由于当天非交易日,所以这里的T日为下一个交易日,而T+1就是下下个。比如说周六中午买入,T日就是周一,周二才能确认。确认的份额以周一晚上的净值为准。
提醒一下,若是在工作日15点后买入,则T+1日就往后推一天,遇到节假日也需顺延。
【2】基金收益如何计算
比如说,你用1万元购入某只基金,申购费率为1.5%,当日净值是1.20的话。
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000.00/(1+1.5%)≈9852.22元
申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78元
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=9852.22/1.20≈8210.18元份
更多问题欢迎咨询我!老牌客户经理竭诚服务!
发布于2020-11-16 13:46 宁波