什么是平衡型基金？

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基金平衡型基金

什么是平衡型基金？

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小尹经理

证券王经理证券王经理股票

帮助4.6万好评9.5万从业6年

您好，平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。（BalanceFund）分散投资於股票和债券的共同基金。通常当基金经理人不看好後市时，会增加抗跌性较强的债券投资比例；当基金经理人看好後市时，则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。

发布于2018-6-27 13:22 北京

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期货周经理期货周经理期货

帮助7.3万好评10万+ 从业10年+

您好，平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上，以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。这种基金，有些在事前就确定平衡安排证券品种的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的债券和优先股。其主要投资目的，是从债券、优先股等固定收入证券上获得债息和股息，同时获得普通股的资本增值，因此，受到追求资产增值和有稳定收益的投资者的欢迎。
种类：
平衡型基金可以粗略分为两种：一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例，该基金契约规定：当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时，必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

发布于2018-8-6 17:20 北京

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耿经理耿经理股票

帮助2.8万好评7337 从业7年

平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

发布于2018-6-27 13:47 阿拉尔

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一对一

彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8312 从业8年

平衡型基金以兼顾长期资本和稳定收益为目标

发布于2018-6-27 14:02 北京

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小尹经理小尹经理股票

帮助4.5万好评1097 入驻7年

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你好，这个你可以直接咨询基金公司的专业人员。

发布于2018-6-27 13:22 广州

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李顾问李顾问股票

帮助5.3万好评931 入驻7年

发布于2018-6-27 13:38 重庆

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张经理张经理股票

帮助8万好评1836 从业8年

平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上，以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。

发布于2018-6-27 13:45 杭州

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北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，平衡型基金以兼顾长期资本和稳定收益为目标。通常有一定比重资金投资于固定收益的工粳如债券、可转换公司债等，以获取稳定的利息收益，控制风险，其他的部分则投资股票，以追求资本利得。

发布于2018-6-27 13:53 成都

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波段擒龙波段擒龙股票

帮助1.2万好评658 入驻6年

平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上，以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。这种基金，有些在事前就确定平衡安排证券品种的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的债券和优先股。其主要投资目的，是从债券、优先股等固定收入证券上获得债息和股息，同时获得普通股的资本增值，因此，受到追求资产增值和有稳定收益的投资者的欢迎。平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。在2003、2004、2005年这三个比较波动的年份中，天相资讯的数据显示，A股市场中平衡型基金的平均回报率不低于股票型基金，甚至高于股票型基金的回报。另外，A股市场几次行情调整显示，平衡型基金的波动相对于股票型基金为小。从海外长期市场表现看，晨星统计数据显示，在亚洲各类共同基金中，平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金，这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此，对于风险承受能力较低的投资者而言，可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。
如何选择平衡型基金？
选择一只好的平衡型基金，先要选择值得信赖的基金公司。可通过比较各基金公司旗下基金的业绩水平、基金经理的稳定性、投研团队的实力以及权威机构提供的评级结果来综合判断。知名评鉴机构评出的明星基金公司及五星基金产品都是比较好的参考。

发布于2018-6-27 16:49 重庆

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章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4644 从业6年

你好，平衡型基金是一种特殊的混合型基金，特殊在平衡是股和债的平衡，字面意思是大概都占50%左右。而目前的混合型基金，持股比例通常都比债券高，比如达到65%以上。从波动特征来看，混合型基金要大于平衡型。

发布于2018-6-28 10:02 杭州

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一对一

严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2452 入驻6年

平衡型基金以兼顾长期资本和稳定收益为目标。通常有一定比重资金投资于固定收益的工粳如债券、可转换公司债等，以获取稳定的利息收益，控制风险，其他的部分则投资股票，以追求资本利得。平衡型基金既购入一定比例的成长型股票，又购买一部分价值型股票，是一种比较中庸类型的基金，其风险和收益特征介于成长型和价值型基金之间。平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券，以保资金的安全性和赢利性。

发布于2018-6-28 10:11 苏州

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