个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。
发布于2019-1-3 21:39 北京
发布于2019-2-10 13:03 北京
发布于2019-1-30 14:27 成都
发布于2017-1-16 21:16 深圳
理财规划报告的编制过程包括整合个人财务收支信息,分析当前资产状况和未来的财务需求等多个方面。以下是从几个方面着手的建议:
收入和支出:对于一个人的理财计划而言,了解自己的收入来源及稳定性以及支出情况是关键。通过分析家庭月支出、日常花费习惯等,可初步确定每月储蓄的潜力。
负债情况:包括房贷、车贷等所有的负债,需要考虑扣除后现有储蓄能力下的结余储蓄额。
资产配置:结合财务状况、风险偏好和投资目标,设计复合自身风险承受能力的优化资产配置方案。
风险管理:要考虑各种可能影响财富增值的风险,如市场波动、经济衰退、不可预见的紧急事件等,通过保险、基金等手段来规避风险。
储蓄规划:制定一份清晰明确的储蓄计划,平衡短期和长期目标,建立一个灵活的储蓄方案。
退休计划:要根据自己的年龄、职业和个人情况制定相应的退休规划,考虑如何不断累积财富并让收入在退休后持续增长。
发布于2023-5-29 14:35 南京