基金净值和估值有什么区别? [有帮助]

基金净值和估值有什么区别?

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基金基金净值

基金净值和估值有什么区别?

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首发顾问

杨经理

一对一

资深周顾问资深周顾问股票

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您好，基金的成交或买卖只以净值为准，净值是基金公司公布的官方值。只是净值一般在每天晚上或者第二天公布，对于想事实了解基金的情况走势的投资者非常不友好。因此，有些第三方公司或基金公司自己也会推出基金估算值并和股票走势一样事实公布。但估算值只是一个参考，只是方便您随时掌握基金的大概情况，并不具有实际意义。估算值和净值之间也经常有误差，甚至会出现估算值和净值一个亏损一个盈利这种情况。因此购买基金以基金净值为准。

我们是上市证券公司。若对基金还有疑问，欢迎进一步咨询我，非常期待为您服务。

发布于2020-11-19 11:29 成都

+管家

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一对一

冯经理冯经理股票

帮助4万好评2307 入驻8年

同城理财官方评定为【优质回答】

基金估值是根据基金所持股票在交易时间的变化估算的价值。
单位净值是每天收市后根据基金所持股票收盘价计算的价值。
一、基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

二、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

三、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

发布于2020-11-19 16:31 长沙