个人理财包括哪些环节？

还有疑问，立即追问>

个人理财

个人理财包括哪些环节？

叩富同城理财师浏览：1765 人分享

我来回答

共11个顾问回答

默认排序 | 只看有赞

首发顾问

杨康强

彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8329 从业8年

好,先分析人收支情况、对资金流动性的要求,然后做风险测评、了解投资

发布于2017-12-28 18:59 拉萨

+管家

追问

资深小陈资深小陈股票

帮助9.6万好评1.1万从业10年+

您好现在行情最好的是理财包括股票、期货、基金、债券等等，专业化的理财专家一对一的指导……

发布于2018-12-30 13:58 拉萨

+管家

追问

郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业8年

个人理财是一个复杂且关键的过程，它涵盖了以下多个核心环节：

明确财务目标：这是个人理财的起点，需要清晰地设定自己想要实现的财务目标，无论是购房、旅行还是退休储备，明确的目标有助于我们制定更有针对性的理财策略。

审视财务状况：对自己的资产、负债、收入和支出进行全面的梳理和评估，了解自己的财务现状，为制定合适的理财计划奠定基础。

策划理财方案：基于财务目标和当前财务状况，精心策划理财方案，这包括资产配置、投资策略、储蓄和保险规划等多个方面，确保理财计划既符合个人风险承受能力，又能实现财务增值。

实施理财计划：按照策划好的理财方案，积极采取行动，如购买投资产品、设置定期储蓄计划、购买保险等，确保理财计划得以顺利执行。

跟踪与调整：理财并非一蹴而就，需要定期跟踪理财计划的执行情况，并根据市场变化、个人需求或目标的变化，灵活调整理财策略，确保理财计划始终与个人目标和风险承受能力保持一致。

管理风险：在理财过程中，风险是不可避免的。因此，个人需要具备一定的风险意识，了解各类投资的风险特性，通过分散投资、购买保险等方式，降低潜在风险对财务状况的影响。

持续学习与提升：理财是一个持续学习和进步的过程。个人需要不断学习新的投资知识，提高财务素养，以便更好地应对市场变化，实现财务的稳健增值。

发布于2024-4-16 09:16 上海

当前我在线

直接联系我

+管家

追问

一对一

杨康强杨康强股票

入驻9年经验丰富响应及时

首发回答

炒股票，买外汇，炒期货，买理财产品等等！

发布于2015-8-11 13:31 上海

+管家

追问

一对一

期货何经理期货何经理期货

帮助5859 好评145 入驻10年

您好，看选择什么理财方式，期货投资只需开户入金操作就可以了。

发布于2015-8-11 13:52 南京

追问

一对一

张经理张经理股票

入驻9年响应及时经验丰富

　　打新理财胜过炒股票
　　对于股民来说，今年上证指数很可能会下跌超过10％，从事打新股的投资者，都得到了不错的收获。今年发行A股约在350家，其中，上市首日涨幅最大的是新亚制程，达到275．33％，最差的奥克股份上市首日跌9．91％，但是，像奥克股份上市首日下跌的是极少数，多数都有20％以上涨幅，收益远远大于风险。预计2011年我国新股发行的规模和速度不会放慢，在紧缩银根、大盘加剧震荡的形势下，参与打新股既可避免大盘震荡带来的风险，也可得到不错的收益。
　　房市投资需要慎对待
　　2010年，我国为了抑制房价过快上涨，从国务院到各部委，先后出台了多项政策措施，但并没有收到预期效果。为了防范房市泡沫，给国家经济建设的长远发展带来不良后果，国家或会继续出台措施，如房产税，这对于炒房者会造成严重影响。再加上新一年，国家推出1000万套保障房的投资计划，这会给商品房市场带来一定冲击。所以，新的一年，给投资房地产者提个醒，不要与国家政策唱对台戏。
　　基金投资要用心选
　　在许多股民看来，证券投资基金都是专家理财，有专门的调研机构，具有高学历、高水准、高专业的属性。但从基金的业绩看，由于公募基金和私募基金的投资策略和风格不同，收益差距很大。根据基金公司的投资报告，经营业绩相差几倍、甚至几十倍的都有，像著名的基金公司管理人王亚伟，经营业绩一直走在各家公司的前列，如果你投资这样的基金公司，一定会取得很好的收益，但如果投错了基金管理公司，有可能不仅没有收益，还可能赔上老本。所以，选择投资公司一定要仔细研究，认真对待。
　　黄金投资增值机会多
　　黄市基本上处于单边上扬走势，特别近10年来的发展趋势，更增强了投资人信心。目前我国黄金投资有多种形式和品种，如黄金现货、期货和纸货；在现货中又分为金条、金币、各种首饰和工艺品。去年以来美元走低，金价走高，专家预测，随着各国央行大量收储黄金，金价还会震荡走高。
　　国债投资安全收益好
　　投资国债既安全，又具有稳定的收益。按照财政部2010年12月6日发行的第五期凭证式国债，1年期票面年利率2．85％；3年期票面年利率4．25％；5年期票面年利率4．6％，都明显高于同期储蓄利率。如需提前兑取时，按实际持有时间及相应的分档利率计付利息，大大优于储蓄提前兑付一律按活期利率执行的规定。

发布于2015-8-11 14:13 成都

当前我在线

直接联系我

+管家

追问

一对一