股票开户选择哪家证券公司佣金最低,服务最好
发布时间:2017-7-14 16:02阅读:417
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细化二:开户环节进行适当性管理
针对券商经纪业务适当性管理方面,监管人士明确要求,开户环节进行适当性管理,在授予相关交易权限后,执行投资者在该权限下买卖二级市场产品指令的,不重复适当性管理,即不做一一匹配等安排。
但是,后续的持续更新和动态管理,应当适用。而按照“区别对待,新老划断”,投资者开通新交易权限的,需要适当性管理。
值得注意的是,监管人士要求,券商及其子公司、证券投资咨询机构销售相关软件或小程序,需要按实质重于形式判断,“实际上构成提供投资建议或荐股或推荐其他产品的,包括个股或者投资组合,都要进行适当性管理。”
细化三:投资者交易行为分析
《指引》第八条要求:证券经营机构应当根据普通投资者信息,通过投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对其风险承受能力进行综合评估。《投资者风险承受能力评估问卷》的设计应当科学、合理、全面、通俗易懂。
对此,监管人士提出了以下五点细化操作要求:
1. 综合评估投资者风险承受能力的方法很多,通用的是评估问卷;
2. 问卷存在局限性,如何科学全面易懂、投资者能否真实准确填写是难点,容易流于形式
3. 评估问卷参考模板,经营机构可以补充完善;其选项设计、分值设定、等级分值区间设置由机构按照要求确定;
4. 不同机构对同一投资者评级不一致的问题:不能差别太大;
5. 券商除了让投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》,还可以进行“投资交易行为分析”来综合评估投资者的风险承受能力。
除了通过让投资者填写的《投资者基本信息表》来了解投资者基本信息,监管人士要求,了解投资者的方式可以多样化,包括机构主动查询了解、由投资者填写基本信息表、开展问卷调查、正式或非正式沟通交流等,普遍通用的做法是由投资者填写基本信息表和问卷。
“基本信息之外的其他信息也需了解,经营机构需要履行了解投资者信息的义务。”监管人士表示。


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