货币管家
发布时间:2013-8-19 20:15阅读:1731
货币管家为公司首只托管在中国证券登记结算的集合资产管理计划,该产品能主动盘活客户保证金账户上的闲置资金,让客户在不改变正常交易习惯的同时,获得远高于活期利率的超额收益。
一、产品要素
产品名称 | “超越理财货币管家”集合资产管理计划 |
产品代码 | 890017 |
存续期 | 三年 |
首次申购起点 | 5万元 |
再次申购最低金额 | 1000元 |
代销机构 | 长江证券 |
二、产品优势
1、操作便捷:一次签约,自动理财。
☆ 同以往的集合资产管理计划参与方式。
☆ 通过柜台/网上交易系统一次设置,每个工作日自动参与。
2、资金高效:收市一样能理财,让资金躺着也挣钱。目前同类产品年化收益率为活期6倍。
☆ 每个交易日终15;05,管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额。
3、流动性好:赎回资金T+0可用,T+1可取
☆ 客户可以通过柜台系统或网上交易系统,对账户内的资金设置保留额度。保留额度内的资金不能自动参与产品,用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。
☆ T日交易时间内设置保留额度,T+1日可取款。
4、费用低廉:精打细算,无参与费和退出费。
☆ 本集合计划无参与费和退出费,且托管费、管理费的费率之和仅为0.75%/年。
5、安全性高:不投资任何股票类产品
☆ 仅投资于银行存款、债券逆回购以及短期债券等低风险类资产,不投资股票、股票型基金及其他类权益资产。
☆ 产品出现亏损,将有安全垫资金补偿(优先满足安全垫资金,当安全垫资产满足2000万元上限的条件,管理人才会提取业绩报酬)。
☆ 安全垫资金 = 产品成立规模(5%)的自有资金投入 + 产品运作过程中业绩报酬(安全垫上限2000万元)。
三、交易模式
1、参与、退出价格:固定价格1元。
2、手续费:管理人不收取参与、退出手续费。
3、参与退出金额:首次参与金额起点为5万 ,追加金额为1000元;单个客户参与上限为5000万,最低保留份额500元;
4、巨额退出限制:产品不设置巨额退出限制。当发生大规模退出时,管理人按照正常程序采取全额退出的方式处理。
5、参与、退出方式:每个交易日终15;05,管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额;客户在交易时段发出买入证券委托时,如果资金账户余额不足将实时自动触发产品份额退出指令,客户以退出产品所获资金买入证券;
6、资金保留额度(预约取款):客户可以通过柜台系统或网上交易系统,对账户内的资金设置保留额度。保留额度内的资金不能自动参与产品,用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。T日交易时间内设置保留额度,T+1日可取款!
7、达到规模上限的处理:若集合计划将超过规模上限时,管理人将采取“比例配售”的处理方式,保证集合计划符合规模要求。
8、客户参与程序
☆ 集合计划推广期内委托人签署《风险揭示书》、《集合资产管理合同》、签订《集合计划签约申请书》并设置资金保留额度。
☆ 推广期的最后一个工作日管理人按照合同相关条款的约定自动将符合条件的资金划入集合计划,委托人无需手工操作。
☆ 签约:指委托人提出申请并完成《集合资产管理合同》及《集合计划签约申请书》的签署,且成功开立账户等相关手续后,委托人同意管理人开通自动参与、退出集合计划功能的行为
☆ 解约:指委托人通过营业部柜台或网站,解除《集合计划签约申请书》的约定,暂停自动参与、退出集合计划功能的行为。
☆ 委托人解约后仅需再次签约即可继续参与集合计划!
四、注意事项
1、在办理货币管家合同签署及签约业务前,客户必须开立沪市TA基金账户,签署《长江证券超越理财货币管家集合资产管理合同》,《长江证券超越理财货币管家集合资产管理计划风险揭示书》,《长江证券超越理财货币管家集合计划签约申请书》,完成签约。
2、推广期,客户仅能在网站上进行签约;产品成立后,交易系统上将设置专门的链接到网站,方便客户签约。
3、若客户要销户,必须等到货币管家本金及利息全部到帐后,方能销户。预计时间;T+2。
4、为防止客户账户出现透支,保留额度最低设置金额为10元。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
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