我们预测银行板块2014年上半年净利润同比增长11%，其中战略领先的股份制银行仍保持较快增长。我们预测平安银行上半年净利增长35%，招商银行同比增长17%，浦发银行同比增长21%，这三家银行基本面最为扎实，虽然银行业已为成熟行业，但从收入角度来看，平安、招行、浦发仍具有较好的成长性，三家银行收入同比增速均从2013年一季度的10%左右，分别上升到2014年一季度的49%、33%、25%，收入表现大幅好于其他银行。在稳健的风控水平下，银行信用成本和管理成本将保持平稳，只要银行收入保持快速增长，最终将会在利润增长上体现出来。因此，从基本面的角度我们继续强烈推荐平安银行、浦发银行。另外，兴业银行127号文影响逐渐消化，宁波银行有举牌概念，均具有较好的弹性，可以关注。