晚上十点，你把 QMT 和 Ptrade 两个安装包都下到了桌面，然后停在这一步：先装哪个？很多人以为这是道软件选择题，其实在个人量化的真实流程里，它排在最后。真正决定你能不能用的，是券商那边有没有给你开权限，以及开的是哪一个。

先说清两者的关系。QMT 是迅投做的客户端，Ptrade 是另一家的产品，两者都要由券商引入、由券商给你开权限，你才能登录。所以同一家券商可能只给其中一个，也可能两个都给；不同券商要求不同，资金条件、交易经验、风险测评等级都可能不一样，具体要跟客户经理确认，以实际约定为准。这一步没确认就下载，装完大概率只能看到一个登录框。

第一步，问清三件事。这家券商支持 QMT 还是 Ptrade，还是两个都支持；开通需要满足什么条件，资金、交易年限、测评等级分别卡在哪；开通后给不给模拟账号、给不给配套的 Python 库（QMT 这边一般叫 xtquant）。这三句问完，你才知道后面该做什么。

第二步，把权限办下来。多数券商在 App 的业务办理里提交，也有的要客户经理代为提交。要准备的东西通常是身份证、仍在有效期内的风险测评、签署程序化交易相关的风险揭示书。有的券商会要求你先有普通账户并且有过交易记录。测评过期的先重做，这一步最容易卡人。

第三步，装软件。只用券商给的安装包和下载地址，不要从别处找。安装路径不要带中文，也不要装进需要管理员权限才能写的目录，否则后面读配置、导出日志都会报错。装完先登录一次，看行情列表有没有正常跳动，这一步能排除一半的环境问题。

第四步，先模拟后实盘。用模拟账号把一笔委托从头走到尾：取行情、算信号、下单、查成交、看持仓。这条链路跑通了，再换实盘账号，并且第一周只用很小的仓位，重点观察委托状态和撤单是否正常，别一上来就满仓跑。

怎么判断算真的开通了？不是软件能打开，而是三件事同时成立：能登录并看到自己的资金和持仓，行情有实时推送，调用一次下单接口能返回委托编号。三样都齐，才算走完整个流程。缺哪一样，就回去问券商缺的是哪一层权限，别在软件上反复重装。

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