一、开通前，先确认准入条件

提交申请前，需要满足券商设置的适当性要求，各家标准略有差异：

1. 账户为本人实名 A 股账户，账户状态正常，不存在冻结、休眠、风控限制；年满 18 周岁，部分券商高龄客户需要临柜办理。
2. 风险测评等级达到 C4 积极型或者 C5 进取型，C3 及以下风险等级无法开通程序化交易权限。
3. 具备 A 股实盘交易经验，跨券商历史成交记录可以合并认定，模拟交易不计入有效经验。
4. 满足券商资产验资门槛，大多采用 20 个交易日日均证券资产作为口径，股票、场内基金、可转债、可用资金一般计入资产。验资只是审核要求，权限开通后资金可以自由转出，不需要长期锁定。

重要提醒：现在多数券商对 QMT 内置 Python 环境启用沙箱管控，策略内外网请求、本地文件读写会受到限制，办理前提前向客户经理确认沙箱规则，避免策略写好之后无法正常运行。

二、第一步：选择券商，对接量化客户经理

不是所有券商都对外开放个人 QMT 实盘权限，不建议直接在券商 APP 普通自助入口开户。优先联系券商专门负责量化业务的客户经理，说明需要办理 QMT 程序化权限。
沟通时确认几项关键信息：是否支持个人实盘办理、线上签署还是临柜办理、资产门槛、沙箱管控尺度、Level-2 行情收费标准。客户经理会给到专属开户通道，把账户纳入量化业务白名单，避免后续找不到权限申请入口。

三、第二步：开立证券账户（已有账户可跳过）

1. 通过客户经理下发的官方链接，上传身份证、本人一类储蓄卡，完成人脸核验与视频见证；
2. 如实填写职业、收入、投资经历等适当性信息，完成三方存管绑定，转入资金激活账户；
3. 重新完成风险测评，拿到 C4 或 C5 风险等级。
   开户成功后会收到资金账号短信通知。

四、第三步：资产核验，提交 QMT 权限申请

转入资金等待验资达标之后，通知客户经理发起资产核验。核验通过，即可启动程序化权限申请流程：

1. 在客户经理指引下，阅读并签署程序化交易风险揭示书、程序化交易承诺书、终端接入相关协议；
2. 填写程序化交易报备信息，如实提交策略类型、交易标的、报单频率、策略简要说明。不需要上传完整源码，但是信息必须真实；
3. 提交材料后进入券商风控审核队列。如果后续策略交易频率、交易标的发生重大变化，需要主动更新报备资料。

五、第四步：等待风控审核，配合回访

常规审核周期为 1-3 个工作日。风控人员有可能电话回访，核实你对程序化交易风险、自身策略的理解。如实回答即可，不要夸大策略收益。
审核通过后，客户经理会下发券商原版 QMT 安装包、登录账号密码以及仿真测试账号；如果审核驳回，会明确告知驳回原因，补齐资料后重新提交。
网上流传的破解版、第三方修改版安装包不要下载，存在丢单、盗号、违规接入的风险。

六、第五步：安装客户端，仿真测试后再实盘

1. 安装路径建议选择英文目录，不要放在带中文名称的文件夹，减少编码报错；
2. 优先登录仿真账号调试代码、测试订阅、行情、委托接口；
3. 根据券商沙箱规则改造策略逻辑，如果限制 IO 和外网访问，提前把数据预处理环节剥离到外部独立 Python 程序；
4. 仿真稳定运行一段时间之后，再用小资金做实盘试运行，策略内部设置单日最大亏损、撤单限制等风控。

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