国内个人量化两大主流终端：QMT（迅投本地）、PTrade（恒生云端）。很多新手分不清两者差异，也不清楚两套量化终端的开通门槛是否一样。两款软件本身使用权免费，开通本质是在证券账户上申请程序化交易权限。

重要前置提醒：直接 APP 自助开户，账户默认不在量化白名单，即便资产达标，APP 也找不到权限入口，必须联系客户经理把账户录入量化白名单。

一、QMT 与 PTrade 核心差异

• QMT（迅投）：策略本地电脑运行，支持 Python、VBA 双语言，xtquant 接口自由度高，支持 Tick 行情、回测、批量下单。电脑必须保持开机联网，一旦关机策略停止运行。适合会 Python 编程、追求策略高自由度的交易者。Windows 电脑必备。
• PTrade（恒生）：策略托管在券商云端，电脑关机策略依旧运行；支持可视化拖拽搭建策略，低代码 / 无代码均可上手，新手友好。同时支持 Python 代码开发。适合不想长期开电脑、做网格、中低频策略的用户。

二、QMT、PTrade 开通门槛明细（两款基础准入条件基本一致）

✅ 通用基础条件（两款都需要）

1. 身份账户：本人实名 A 股证券账户，沪深股东账户正常，账户无休眠、冻结；年满 18 周岁。70 周岁以上多数券商不支持线上办理，需要临柜，不可代办。
2. 交易经验：A 股实盘交易经验≥6 个月，以中登首笔 A 股成交记录为准；逆回购、货币基金、模拟交易不计入有效交易经验，跨券商成交记录互通认可。
3. 风险测评：程序化属于中高风险业务，风险测评必须达到C4 积极型 / C5 激进型，C3 及以下无法开通。等级不足可在券商 APP 重新测评，不要刻意乱填问卷，容易被驳回。
4. 合规报备：监管硬性要求，线上签署《程序化交易风险揭示书》《程序化交易承诺书》，完成程序化策略信息报备，如实填写策略类型、报单频率。

✅ 资金门槛（券商自主设定，20 个交易日日均资产）

资产口径：现金、股票、ETF、可转债市值计入；资金无需冻结验资，权限开通后资金可正常交易、转出。

• 低门槛券商：20 日日均≥10 万可申请（QMT 确认是完整版，PTrade 同步可申请）
• 主流券商：30 万～50 万
• 头部券商：部分要求 100 万

⚠️ 开户前务必和客户经理确认：QMT 是完整版，不是阉割 Tick 行情、xtquant 接口的简化版本；PTrade 确认云端策略托管功能是否完整。

✅ 硬件要求区分

• QMT：Windows10/11 64 位系统，内存≥8G，推荐 16G；策略本地运行。
• PTrade：本地电脑配置要求低，策略托管券商服务器；网页端、客户端均可登录。

三、线上统一开通全流程（手机 APP 办理权限，无需临柜）

1. 联系量化客户经理，录入量化白名单【最关键一步】
   已有股票账户：联系券商量化客户经理，申请将账户录入量化白名单；
   新开账户：使用客户经理专属开户链接手机视频开户。提前确认：券商是否支持线上开通 QMT/PTrade、资产门槛、终端版本、佣金费率。两款终端可以同时申请开通。
2. 入金验资，完成风险测评
   券商 APP 转入资金，等待满足 20 日日均资产门槛；风险测评等级不足 C4，在 APP 内重新测评。
3. APP 提交程序化权限申请
   券商 APP → 我的 → 业务办理 → 程序化交易权限 / QMT/PTrade 申请；
   填写接收安装包的邮箱，手机阅读风险文件，电子签署协议，按页面指引完成程序化策略报备信息填写并提交。
4. 券商后台人工审核（1～3 个工作日）
   节假日顺延。审核通过会短信 + 邮件通知，邮箱接收券商官方安装包、账号密码。
   ⚠️ 严禁从网盘、第三方网站下载客户端，存在盗号、恶意代码风险，只用券商官方分发版本。
5. 安装终端，优先跑模拟盘测试

• QMT：Windows 电脑安装，路径不要带中文；先登录模拟账号，测试行情、回测、Python 策略下单。
• PTrade：电脑客户端或网页登录，模拟盘测试云端策略运行、信号触发。
  模拟充分验证策略稳定后，再考虑实盘运行。

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