很多散户误以为量化软件动辄年费几万，只有机构才能使用。其实国内主流个人量化终端 QMT、PTrade，软件使用权本身免费，无授权费、订阅费，由券商采购后向达标客户开放；交易只收取正常股票佣金、印花税等常规交易成本。但免费≠无条件开通，需要满足券商适当性门槛，并且走专属开户渠道。

重点提醒：直接在券商 APP 自助开户，账户默认不在量化白名单，就算资产达标，也找不到程序化权限申请入口，必须联系客户经理录入白名单。

一、免费开通量化软件，需要满足哪些条件

1. 账户基础要求
   本人实名 A 股证券账户，沪深股东账户正常可用；年满 18 周岁，70 周岁以上部分券商要求临柜办理，不可代办。
2. A 股实盘交易经验
   一般要求6 个月以上 A 股实盘成交记录，以中登首笔成交为准；逆回购、货币基金、模拟交易不计入有效经验。
3. 风险测评等级
   风险测评达到C4 积极型及以上，量化属于中高风险业务，C3 及以下无法开通。不要刻意乱填测评问卷，会被驳回。
4. 资产门槛（券商自主设定）
   各家券商门槛差异较大，部分券商 10 万资产即可申请完整版 QMT/PTrade。资产统计口径为20 个交易日日均证券资产，股票、ETF、可转债、现金都计入；资金不需要冻结验资，达标开通后资金可正常交易、转出。

开户前务必确认：下发的是完整版 QMT，不是阉割功能的简化版本。

1. 合规报备
   开通时需要线上签署《程序化交易风险揭示书》《程序化交易承诺书》，按监管要求完成程序化策略信息报备，属于监管硬性要求。
2. 硬件区分

• QMT（迅投）：本地终端，Windows10/11 64 位系统，内存建议≥8G，适合会 Python 编程的交易者；
• PTrade（恒生）：云端托管，电脑关机策略也可运行，支持可视化策略，新手友好。两款可以同时开通。

二、线上免费开通完整步骤（无需临柜）

1. 选定券商，联系量化客户经理
   优先选择支持线上开通 QMT/PTrade 的券商；已有账户，联系客户经理申请加入量化白名单；新开账户，使用客户经理专属开户链接开户。提前确认门槛、是否为完整版、佣金标准。
2. 完成风险测评，资产达标验资
   风险测评等级不足 C4，在券商 APP 重新测评；转入资金，等待 20 日日均资产满足券商要求。
3. APP 提交程序化权限申请
   券商 APP → 业务办理 → 程序化交易权限；填写邮箱，在线签署风险文件，完成程序化策略报备并提交。
4. 券商后台审核（1～3 个工作日）
   审核通过后，邮箱接收券商官方 QMT/PTrade 安装包、账号密码。只使用券商官方安装包，不要下载第三方网盘版本，存在安全风险。
5. 安装终端，优先测试模拟盘
   安装完成，先登录模拟账号测试行情、回测、模拟下单，验证策略运行稳定后，再使用实盘运行策略。

三、高频避坑提醒

1. 免费指软件使用权免费，证券交易依旧会产生佣金等交易费用，可以提前和客户经理协商优惠佣金。
2. QMT、PTrade 只是交易工具，量化交易依然存在市场风险、滑点风险、策略失效风险，不代表策略一定盈利。
3. 可转债、期权、两融等品种，需要单独开通对应交易权限，才能在量化终端交易。
4. 如实填写程序化报备信息，监管要求程序化交易必须事前报备，不可绕过报备直接实盘。

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