很多投资者开好 A 股账户之后，想参与创业板的股票、可转债或者新股申购，不清楚创业板权限怎么办理，还有不少朋友卡在准入门槛上，下面把开通要求、办理步骤和不达标时的可行方案一次性讲清楚。

一、新开通创业板权限，个人投资者需要满足的准入条件
按照深交所现行规则，新申请注册制创业板权限，需要同时满足两项硬性要求。申请开通前 20 个交易日，证券账户和资金账户内资产日均不少于 10 万元，融资融券融入的资金和证券不计入资产统计范围。第二点是证券交易经验满 24 个月，交易经验从本人名下任一证券账户首笔 A 股、B 股或者新三板股票交易日期开始计算，跨券商的交易记录可以合并累计，只开户没有成交不算有效交易经验。

除这两项之外，账户状态要保持正常，不存在冻结、休眠、限制交易等情形，同时风险测评结果需要匹配对应的适当性等级。

这里补充一点，如果在 2020 年 4 月 28 日之前就已经开通了旧版创业板权限，只需要重新签署新版风险揭示书，不用再重新考核资产和交易经验。

二、创业板线上开通完整办理步骤
现在绝大多数券商都支持线上办理创业板权限，不用跑营业部现场。

1. 确认账户资质。核对自己的账户资产、交易经验，确认是否满足准入标准，也可以直接联系券商客户经理协助核验。如果还没有开户，在开户的时候可以提前和客户经理沟通，后续协商优惠佣金。
2. 在券商 APP 找到业务办理入口。登录证券 APP，进入业务办理板块，在权限开通分类里面找到创业板交易权限。
3. 完成风险测评与知识答题。如果风险测评过期或者等级不匹配，需要重新完成测评，同时完成创业板相关知识测试。
4. 签署风险揭示文件。认真阅读创业板投资风险揭示书，在线完成电子签署，确认知晓创业板的市场规则。
5. 等待券商审核，权限生效。一般线上提交后很快完成审核，审核通过，创业板交易权限就会自动生效，当天即可使用。

三、两项门槛不满足，该怎么处理

1. 资产不达标
   可以在账户内配置合规计入口径的资产，包含股票、ETF、债券、场内基金等，等待 20 个交易日日均资产达到 10 万的标准，满足条件之后再提交开通申请。资产验资只是适当性审核使用，达标之后资金可以正常转出，不需要长期锁定。场外基金、银行卡活期存款不计入资产统计。
2. 交易经验不足 24 个月
   交易经验只能等待时间自然累计，没有办法人为缩短计算周期。交易经验从首笔证券成交那天开始计算，期间可以保持小额交易积累经验，等到满 24 个月，再结合资产条件申请开通。
3. 两项条件都暂时达不到
   这种情况无法直接开通创业板股票交易权限。投资者可以选择公募基金这类产品间接参与创业板相关赛道，不用开通创业板权限也能布局相关方向，这种方式不需要满足创业板的准入门槛。

四、需要留意的几个常见误区
不少投资者以为，在别的券商开过创业板，新开账户会自动带上权限。实际情况不是这样，换券商新开账户之后，创业板权限需要在新券商重新办理。符合存量老创业板权限的投资者，只需要补签风险揭示书；新申请的投资者，依旧要核查资产和交易经验。
还有部分投资者觉得，找渠道可以绕过 10 万资产、24 个月交易经验的监管门槛。监管的适当性要求是硬性规定，券商无法跳过规则直接开通，任何声称可以跳过门槛代办权限的渠道，都存在风险，不建议尝试。

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