国内个人量化，主流就是PTrade（恒生）与QMT（迅投）两款券商量化终端，基础版软件免费，没有软件年费，仅收取正常交易佣金。两者开通条件大体一致，最大差别是策略运行方式，下面一次性讲清楚区别、开通条件与完整办理流程。

一、PTrade 与 QMT 核心对比

• PTrade：云端托管。策略部署在券商服务器，电脑关机、断网策略依旧运行；自带网格等现成模板，新手友好，支持 Python。适合上班族、做可转债 T+0、ETF 监控、中低频策略。
• QMT：本地运行。策略在你的电脑执行，电脑关机策略停止；Python/VBA 双语言，tick 回测性能强，策略保存在本地，保密性更好。适合有编程基础、大量历史回测需求的交易者。

注意：两款都只能在 Windows 电脑写策略、跑实盘；手机 APP 仅用来提交权限申请，手机无法运行量化策略。港股通大多不支持量化接口自动下单。

二、共同开通前置条件（两款软件要求基本相同）

1. 证券账户状态正常，无休眠、冻结、司法限制，三方存管已绑定。
2. 风险测评：C4 积极型 / C5 激进型，C3 及以下无法开通，券商 APP 可重新测评升级。
3. A 股实盘交易经验≥6 个月，以全市场首笔 A 股成交记录为准，模拟交易不算。
4. 资产门槛：低门槛渠道20 日日均≥10 万，现金、股票、ETF、可转债市值均可计入；验资达标后资金不用长期锁仓，可以转出。头部券商 QMT 门槛多为 30–50 万。

极速低延迟柜台属于增值服务，门槛一般 100 万起，按需选择，普通中低频策略不需要。 重点：普通自助开户账户没有量化申请入口，必须客户经理录入白名单。模拟盘无资产门槛，可以先行测试。

三、PTrade、QMT 统一开通流程（线上办理，不用临柜）

1. 联系量化客户经理
   已有账户：联系客户经理把账户加入白名单；新开账户，走客户经理专属开户链接，确认该券商支持 PTrade/QMT，确认资产门槛。可选择只开通其中一款，也可以两款同时开通。
2. 转入资金，完成验资
   转入资金，等待系统核算 20 日日均资产，达到门槛后进入下一步。验资期间资金可正常买卖股票、ETF。
3. 券商 APP 提交量化权限申请
   打开券商 APP→业务办理→特色业务 / 量化交易板块，找到 PTrade、QMT 程序化权限入口。
4. 阅读协议、电子签约 + 人脸识别
   阅读《程序化交易风险揭示书》，完成风险确认，签署合规承诺书，人脸核验，提交交易所程序化交易报备。
5. 后台审核
   审核周期一般 1–2 个工作日，短信或 APP 消息通知开通结果。
6. 获取券商专属 PC 安装包
   向客户经理索取定制版客户端，网上直接下载的通用安装包，无法登录实盘。安装路径建议英文目录。
7. 优先模拟盘测试，再切换实盘
   电脑安装终端，先在模拟盘编写策略、回测、测试下单逻辑。策略验证稳定后，再部署实盘。

PTrade 可直接部署到券商云端；QMT 需要保持电脑开机联网。

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