国内散户做股票量化，主流就是券商官方的QMT（迅投）、PTrade（恒生）两款终端，软件本身免费，没有年费。但量化不是下载软件就能直接用，需要证券账户开通程序化交易白名单权限。监管没有统一资金门槛，由各家券商自行设定，下面讲清准入条件、完整开通步骤、两款终端区别以及新手容易踩的坑。

一、开通量化权限的基础条件

1. 资产门槛：多数低门槛渠道要求20 个交易日日均资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债市值都计入，资金不用锁仓，达标后可正常买卖转出；头部券商普遍 30–50 万起。
2. 交易经验：A 股首笔实盘交易经验满 6 个月，跨券商交易记录互通认可，模拟交易不算。
3. 风险测评：风险等级达到C4 积极型及以上，等级不足可在券商 APP 重新测评。
4. 账户状态：账户正常、未休眠，无严重失信、异常交易风控记录。
5. 电脑环境：客户端只支持 Windows64 位系统；Mac 只能远程桌面，没有原生版本。

重点提醒：普通自助开户的账户，默认不在量化白名单内，就算资金达标，APP 也看不到申请入口，必须提前联系客户经理登记白名单。

二、完整开通流程（全程线上，无需临柜）

第 1 步：对接客户经理，确认政策

开户前沟通清楚：券商是否支持 QMT 或 PTrade、资产门槛、审核时效、交易佣金。

• 新用户：获取专属开户链接；
• 已有证券账户：让客户经理后台登记白名单，等待资产达标。

第 2 步：开立 A 股证券账户

通过专属链接线上开户，上传身份证、绑定银行卡、视频见证，开通沪深 A 股股东账户，风险测评做到 C4 及以上，同步协商股票、ETF、可转债交易费率，降低高频交易摩擦成本。

第 3 步：入金，等待 20 日日均资产达标

转入资金，系统自动统计 20 日日均资产。验资期间账户可正常交易，资金不用冻结。

第 4 步：APP 提交程序化交易权限申请

券商 APP →【我的】→【业务办理】，找到程序化交易、QMT 或 PTrade 权限入口：

1. 阅读并签署《程序化交易风险揭示书》、终端使用协议；
2. 按监管要求完成程序化交易报备，填写策略类型、预估单日报单笔数；
3. 填写邮箱，用于接收券商官方安装包，提交申请。

第 5 步：券商风控审核（1–3 个工作日）

审核期间可能接到回访电话，核实用途。审核通过后，邮箱收到官方安装包。
❗不要从网络、网盘下载第三方安装包，存在盗号风险。

第 6 步：安装终端，先模拟，再实盘

1. 安装路径设置成全英文文件夹，中文路径容易出现启动报错；
2. 使用资金账号登录终端；
3. 优先在模拟盘调试策略，测试网格、条件单、委托撤单、代码回测，确认逻辑稳定后，再切换实盘运行。

三、QMT 与 PTrade 简单区分，按需选择

• QMT（迅投）：本地电脑运行，Python 环境自由度高，Tick 回测强。缺点是电脑关机、断网策略直接停止，适合懂代码、追求开发灵活度的用户，同时自带零代码网格、条件单。
• PTrade（恒生）：策略托管在券商云端服务器，关闭电脑策略也能继续跑，上班族更友好。内置大量可视化零代码模板；Python 为沙箱环境，第三方库有限制，复杂开发不如 QMT 灵活。
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