前置准入条件：账户20 日日均资产≥10 万；A 股首笔交易经验满 6 个月；风险测评C4 及以上；客户端仅支持 Windows64 位系统。 ⚠️普通自助开户账户一般没有 QMT 申请入口，必须先联系客户经理登记白名单，否则看不到业务办理入口。

步骤 1：对接客户经理，确认政策

联系券商客户经理，明确三件事：
1）支持完整版 QMT；2）资产门槛、审核时效；3）交易佣金费率。

• 没有账户：获取专属线上开户链接；
• 已有国金老账户：直接让客户经理后台登记白名单，等待日均资产达标。

步骤 2：线上开立 A 股证券账户（新户）

1. 打开客户经理提供的开户链接，佣金宝 APP 内完成线上开户；
2. 上传身份证、绑定银行卡、视频见证，设置交易密码；
3. 开通沪 A、深 A 股东账户；
4. 完成风险测评，做到C4 积极型及以上，不达标后续无法提交量化申请。

步骤 3：入金，等待 20 日日均资产达标

转入资金（现金、股票、ETF、可转债市值都计入），系统自动统计20 个交易日日均资产，达标后才可以提交权限申请，资金不用锁仓，达标后正常买卖、转出。

步骤 4：APP 线上提交程序化（QMT）权限申请

佣金宝 APP 路径：【我的】→【业务办理 / 更多业务】→程序化交易 / QMT 权限

1. 阅读《程序化交易风险揭示书》《终端使用协议》；
2. 填写接收安装包的邮箱；
3. 按监管要求，完成程序化交易报备，填写策略类型、预估单日报单笔数；
4. 电子签确认，提交申请。

步骤 5：券商风控审核（1–3 个工作日）

提交后等待后台审核，期间可能接到回访电话，确认使用场景、策略类型。
审核通过：短信 + 邮箱通知，官方 QMT 安装包发送到预留邮箱；
审核驳回：客户经理告知驳回原因（资产不达标、风险等级不足等）。

❗禁止百度、网盘下载第三方 QMT 安装包，存在盗号风险。

步骤 6：安装 QMT 终端，配置环境

1. 解压安装包，安装路径必须全英文，例如D:\Quant\QMT，中文文件夹会导致启动报错、Python 库加载失败；
2. 内存建议 8G 以上，Windows10/11 64 位；
3. 启动软件，使用你的资金账号 + 交易密码登录。

步骤 7：先模拟盘测试，再开启实盘

1. 登录后优先切换模拟环境，测试回测、条件单、委托撤单、代码策略；
2. 验证无异常，再切换实盘运行；
3. QMT 为本地运行：电脑关机、休眠、断网，策略直接停止，无云端托管。

线上办理高频避坑

1. 白名单是关键：不找经理报备，就算资产够，APP 里也找不到 QMT 开通入口；
2. 软件免费，交易佣金、印花税、过户费照常收取；
3. 回测结果≠实盘收益，存在滑点、行情延迟、流动性不足；
4. 控制报单频率，短时间大量委托撤单容易触发交易所风控，委托被拦截；
5. 仅本人实名账户使用，借用他人账户跑量化属于违规。
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