个人程序化交易，也就是大家常说的个人量化，是依托证券账户，使用软件终端、代码或可视化策略自动监控行情、触发委托下单。QMT、PTrade 是国内个人投资者最主流的程序化终端。

投资有风险，入市需谨慎

一、基础概念

1. 程序化交易不是新开独立账户，是在本人实名 A 股证券账户上，新增程序化交易权限，原有资金账户、股东代码保持不变。
2. QMT（迅投）本地终端：策略运行在本地电脑，自由度高，支持 Python 编写策略与本地回测；电脑关机策略停止运行。
3. PTrade（恒生）云端终端：策略托管在券商云端，关机依旧运行；支持零代码可视化策略，同时兼容 Python 代码。
4. 终端本身免费，仅收取正常股票交易佣金，开通核心是满足券商适当性要求并完成交易所报备。

二、开户准入条件（QMT/PTrade 通用基础要求）

1. 账户：本人实名 A 股账户，账户状态正常，无休眠、冻结、风控限制。普通自助开户账户默认不在量化白名单，需要客户经理后台录入白名单，APP 才会出现权限申请入口。
2. 交易经验：6 个月及以上 A 股实盘交易经验，以中登首笔股票成交记录为准，模拟交易不计入有效经验。
3. 风险测评：一般 C4 积极型及以上；少数券商 PTrade 支持 C3 平衡型，以券商最新规则为准。
4. 资产验资：按20 个交易日日均资产核算，股票、现金、ETF、可转债均可计入。
   

验资仅用于适当性审核，权限开通后资金可正常转出，无需长期留存在账户。

三、完整办理流程

1. 对接客户经理，确认券商支持的量化终端版本，将账户录入量化白名单。新开账户可直接走客户经理专属渠道预留权限入口。
2. 转入资金，等待 20 个交易日日均资产达标；同步更新风险测评至对应等级。验资期间账户可正常交易。
3. 券商 APP 业务办理页面，选择程序化交易权限（QMT/PTrade），填写接收安装包的邮箱，阅读并签署《程序化交易风险揭示书》、程序化交易承诺书，完成交易所程序化投资者信息报备问卷，提交申请。
4. 券商后台审核（1-3 个工作日），复核资产、交易经验、风险等级，完成交易所报备。审核通过后，邮箱收到券商定制版终端安装包、账号密码。

禁止下载网络上第三方安装包，存在盗号、木马安全隐患。

1. 终端安装与环境配置
   
2. 优先登录模拟盘，充分测试行情订阅、委托、撤单逻辑，策略验证稳定后，再切换实盘运行。
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