个人投资者是可以申请开通 QMT、PTrade 这两套券商官方量化终端的，但并不是开户之后就自动拥有权限，需要满足券商设置的适当性、资产等相关条件，普通 APP 自助开户之后没有直接开通的入口，大多要通过客户经理走白名单登记流程。两款终端分别有不同定位，QMT 偏向本地运行，适合会编写策略的投资者；PTrade 属于云端版本，自带现成模板，零基础也可以上手操作。

下面把实际申请当中需要注意的条件、准备材料、办理步骤和常见问题分点讲清楚。

一、开通前需要满足的基础条件
1、账户本身状态正常，已经开立沪深 A 股股东账户，账户不存在休眠、冻结、被限制交易等情况，没有严重的证券市场违规记录。
2、交易经验方面，多数券商要求要有半年以上 A 股实盘交易经历，模拟账户的交易记录不计入统计，不同券商标准会略有差别，可以提前和客户经理确认。
3、风险测评等级需要达到 C4 积极型或者 C5 激进型。量化程序化交易业务复杂度偏高，如果当前测评等级不够，可以直接在券商 APP 里面重新做风险测评，更新个人风险评估结果。
4、资产门槛由各家券商自主设定，并没有统一的监管强制数值。市场上基础权限常见区间在 10 万至 50 万，高阶全功能版本要求会更高。资产统计以 20 个交易日日均证券资产来核算，股票、场内基金、账户现金、券商理财都纳入计算，两融借入的资金和证券不算在内。验资完成之后资金不需要一直留在账户，可以正常转出。
5、年龄上，18‑70 周岁一般支持线上办理，70 周岁以上大部分券商要求临柜完成适当性确认。

二、申请开通需要提前准备好的材料
1、本人有效期内二代身份证，用于账户实名核验。
2、本人名下一类储蓄卡，证券账户已经完成绑定。
3、确认自己能够完整阅读并签署程序化交易风险揭示书，充分了解自动化交易存在的各类风险。
4、老客户需要提前把账户信息给到客户经理，做白名单登记；新客户需要使用客户经理专属渠道完成开户。软件本身没有开通费、年费，交易只收取正常的交易佣金，佣金可以和客户经理协商争取优惠佣金。

三、完整办理流程
1、先联系券商客户经理，说明需要开通 QMT 或者 PTrade，确认自己是否满足该券商的资产和适当性标准，老账户需要提交白名单登记申请。
2、新用户走专属渠道完成开户，老账户核对风险测评、交易经验、资产情况，等待系统完成资产验资。
3、在券商 APP 业务办理板块找到量化程序化交易权限入口，阅读全部协议，签署风险揭示文件，提交开通申请。
4、等待券商风控审核，一般 1‑3 个工作日，审核完成之后，会给到客户端下载地址或者网页登录入口。
5、建议优先使用模拟环境调试策略，验证下单逻辑之后，再投入实盘操作。

四、实操当中容易踩坑的几点提醒
1、不要轻信第三方非正规渠道、外来接口，只有券商官方发布的 QMT、PTrade 才属于合规程序化工具，外部私自对接接口存在账户、资金合规隐患。
2、两款工具对电脑硬件、网络环境有一定要求，QMT 本地版本需要注意安装路径，PTrade 云端模式对本地设备要求更低。
3、就算策略回测效果不错，实盘依旧会遇到滑点、行情延迟、交易所报单限制等各类现实问题，不要直接大资金直接跑新策略。
4、同一券商部分账户支持同时开通两套量化终端，也可以只开通其中一个，办理前和客户经理确认清楚。
5、已经开好量化权限之后，如果长期不登录使用，部分券商会做权限回收处理。

上市大券商提供超低股票万0.854（满足资金条件可协商），场内基金和可转债交易费率可低至万0.5。国债逆回购享有一折优惠，专项融资融券利率4%—5%（量大可进一步协商），期权交易每张仅需1.7元全包，点我头像即可联系咨询开户！

享受L2超级行情服务，我们提供靓号开户、智能条件单、网格交易、ETF套利及日内T0策略工具。ETF免申赎费！免费提供QMT+ptrade量化软件（交流群），配备极速ldp柜台。您还可以登录同花顺、雪球、腾讯自选股、通达信、万得、大智慧等软件。