很多打算做程序化交易的朋友最先关心两件事，QMT、PTrade 到底要不要花钱，挑选券商的时候重点要看哪些地方。网上各类说法参差不齐，不少人踩过坑，这里把真实情况整理出来。

第一，理清软件免费的真实含义。QMT 和 PTrade 软件本身不收取年费、授权费，满足券商的适当性条件，完成白名单审批之后就可以免费使用。但免费不等于没有门槛，也不等于交易不产生任何费用，实际交易依旧会产生交易佣金。市面上有不少声称付费帮忙开通权限的说法，正规券商不会单独收取权限办理费用，遇到这类情况要多加甄别。不同券商给到的终端版本存在差异，部分券商只开放简化版本，回测、策略编辑功能会有限制，办理前要确认清楚拿到的是完整可用的版本。

第二，挑选证券公司的核心考量点。首先要看券商是否同时支持两款量化终端，部分券商只支持其中一款，如果后续有切换工具的想法，重新换账户会比较麻烦。其次要关注券商设置的资产准入标准，各家的门槛差别比较大，部分头部券商对全功能版本设置较高的资产要求，需要提前确认自身账户是否匹配。还要看交易通道的稳定性，量化策略频繁调仓，通道的响应情况会直接影响策略执行效果。另外还要留意后续服务，遇到软件报错、策略调试相关问题，是否能够给到对应的业务支持。不要只盯着交易成本，综合服务能力同样重要。想要拿到优惠佣金，可以提前和客户经理协商。

第三，开通权限的硬性基础条件。账户需要是状态正常的 A 股账户，风险测评结果要达到 C4 积极型及以上。资产考核大多参考户内资产。直接在应用商店自助开户，账户一般不会录入量化白名单，就算资产达标，APP 内也找不到量化权限申请入口。

第四，办理的实操注意事项。不管是新开账户，还是已经持有老账户，都建议提前联系券商客户经理沟通确认版本、资产要求。新户通过客户经理提供的官方渠道开户；老账户不需要销户，由客户经理后台补录量化白名单。完成录入之后，签署程序化交易风险揭示书，提交券商风控审核，一般 1‑3 个工作日审批完成。拿到权限之后，优先在模拟环境调试策略，再考虑实盘运行。另外量化终端开通，并不会自动附带科创板、期权等板块权限，这些权限需要单独满足条件另行申请。

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