QMT（迅投）、PTrade（恒生）是国内个人量化两大主流终端，不是独立交易账户，是给现有 A 股账户增加程序化交易权限，软件本身免费，无年费授权费，交易只收取正常股票佣金，必须券商录入白名单才可开通，纯自助开户大多找不到申请入口。

一、开通通用基础条件

1、账户状态正常，沪深股东账户已开通，无休眠、冻结；年满 18 周岁，70 周岁以上部分券商需要临柜适当性确认。
2、风险测评C4 积极型及以上，等级不足可在券商 APP 重新测评。多数券商要求6 个月 A 股交易经验。
3、资产考核大多按照20 个交易日日均资产计算，现金、股票、场内基金计入，开通后资金不锁定，可以自由转出。
4、需要客户经理后台录入量化白名单，券商向交易所完成程序化交易报备，全程线上无纸化办理，不用跑营业部。

QMT、PTrade 门槛对比

QMT（迅投本地终端）
低门槛券商：标准版 QMT，10 万日均资产；MiniQMT 接口 2026 新户审批收紧，多数券商不再对外开放新申请。
头部券商：完整版 QMT，30‑50 万日均资产；高频极速柜台门槛百万级别。仅支持 Windows 系统，策略本地运行，电脑关机策略即停止运行。

PTrade（恒生云端终端）
多数券商10 万日均资产即可开通，支持网页 + 客户端；策略托管券商服务器，关闭电脑也能运行；不支持期权交易，Python 第三方库存在白名单限制，零代码模板丰富，新手更友好。

二、完整开通操作流程

1、联系券商客户经理，明确要开通 QMT、PTrade，确认资产门槛、佣金费率、是否支持双终端同时开通，老账户直接补录白名单；新账户走客户经理专属开户链接，不要 APP 直接自助开户。
2、完成股票开户，把风险测评更新到 C4，入金达标，等待 20 日日均资产验资完成。
3、客户经理后台录入量化白名单后，打开券商 APP：我的‑业务办理‑权限开通，找到程序化交易权限，电子签署《程序化交易风险揭示书》以及合规承诺书，提交审批申请。
4、等待 1‑3 个工作日审核，审核通过接收通知。QMT 获取券商专属安装包，安装至非 C 盘全英文路径；PTrade 获取网页登录地址，网上第三方安装包不要使用。
5、登录之后优先使用模拟盘充分测试策略，跑通回测、委托逻辑，验证无误之后再开启实盘。

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