一、开通 QMT，你需要提前准备什么

1、证件材料

1. 在有效期内的本人身份证
2. 本人一类储蓄卡（二类卡转账限额，无法完成验资入金）
3. 本人实名手机号，用来开户、接收通知

2、账户资质（监管硬性，不能跳过）

1. A 股实盘交易经验满 6 个月，不同券商的交易记录可以累计；只买逆回购、货币基金不算有效交易经验。
2. 风险测评等级达到C4 积极型及以上，C3 及以下会直接驳回申请，券商 APP 内可以重新测评。
3. 证券账户状态正常，没有休眠、冻结、风控标记。

3、资金门槛（券商各不相同，2026 现状）

• 头部券商大多要求：20 个交易日日均 50 万
• 部分量化友好券商：20 个交易日日均 10 万起开通完整版 QMT

重点：考核的是20 日日均资产，不是当天转入一笔资金。股票、ETF、可转债、现金都算资产；验资期间可以正常买卖调仓，资金不用锁死。

4、电脑硬件准备（开通权限不需要电脑，跑策略必须要有）

• 系统：Windows10 / Windows11 64 位，Mac 不能原生运行 QMT
• 建议内存 16G，固态硬盘，预留足够磁盘空间存放历史行情数据
• 安装路径必须全英文文件夹，不能出现中文、括号，否则 Python 策略会报错
• 实盘运行策略时电脑要保持开机、联网，休眠、关机策略就会停止执行

5、开通前和客户经理确认 4 件事（避坑关键）

1. 给我的是完整版 QMT，不是阉割版，确认 Python 接口、tick 回测、仿真模拟盘全部开放
2. 验资是 20 日日均，确认资产复核规则：开通后会不会持续考核资产
3. QMT 终端无年费、无接口费，只有正常交易佣金
4. 是否提供仿真模拟账号，方便新手先测试策略

二、QMT 完整开户 & 开通权限操作步骤

重要提醒：直接在应用商店自助开户，账户不会进入量化白名单，就算资产达标，APP 也看不到 QMT 申请入口。

情况 A：还没有股票账户，新开账户办理 QMT

1. 使用客户经理提供的量化专属开户链接 / 二维码，不要普通公开开户入口。
2. 手机线上完成开户：身份证拍照、人脸视频核验，风险测评做到 C4 及以上，绑定一类银行卡，开通沪深 A 股股东账户，完成开户。
3. 银证转账入金，累积满足券商要求的20 个交易日日均资产。资产达标后通知客户经理，后台把你的资金账号录入量化白名单，解锁 APP 里面的程序化办理入口，白名单大多 T+1 生效。
4. 打开券商 APP，进入【业务办理】—【权限开通】，找到程序化交易权限（QMT）。填写程序化报备信息、个人邮箱，阅读并电子签署《程序化交易风险揭示书》、合规承诺书，提交申请。
5. 券商合规审核，一般1‑3 个交易日出结果，短信、APP 消息、邮箱通知。
6. 在邮箱接收券商专属 QMT 安装包。不要网上随便下载通用版 QMT，通用包无法登录实盘。
7. 电脑安装 QMT，安装到非 C 盘全英文目录，关闭杀毒软件拦截组件；登录优先使用仿真模拟盘，跑策略、做回测、测试下单，模拟盘验证稳定之后，再切换实盘。

情况 B：已经有股票账户，追加 QMT 量化权限，不用销户

1. 手机自查账户：账户状态正常；风险等级不够就在 APP 重测；资产不足就入金，等待 20 日日均达标。
2. 联系开户券商客户经理，确认该券商支持完整版 QMT，申请后台录入量化白名单，调出权限办理入口。
3. 券商 APP 业务办理页面，签署全套程序化风险协议，提交权限申请。
4. 等待 1‑3 个交易日审核，审核通过接收券商下发的 QMT 安装包。
5. 电脑安装配置，先模拟盘充分测试，再上实盘交易。

三、高频踩坑点

1. APP 找不到 QMT 办理入口：账户没有录入量化白名单，联系客户经理后台标记。
2. 提交申请直接被驳回：风险等级 C3，或者 20 日日均资产还没达标。
3. 模拟盘可以下单，实盘报单失败：QMT 权限没有完全生效；或者科创板、北交所、两融这类板块权限没有单独开通，QMT 不会自动开通板块权限。

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