监管硬性条件（全国统一，无法跳过）

1. 本人年满 18 周岁，证券账户状态正常，无休眠、冻结、风控标记；70 周岁以上部分券商需要临柜签署程序化文件。
2. A 股实盘交易经验满 6 个月，不同券商交易记录可以累计；只买逆回购、货币基金不计入有效交易经验。
3. 风险测评等级C4 积极型及以上，C3 及以下系统直接拦截申请；测评过期，直接在券商手机 APP 重新答题升级即可。
4. 绑定本人一类银行卡作为三方存管；二类卡转账限额高，不适合大额入金验资。

券商自定义资产门槛（2026 市场现状）

没有全国统一资产标准，券商之间差异巨大：

• 头部券商：普遍要求 20 日日均资产 50 万；
• 部分量化友好券商：20 个交易日日均资产 10 万起即可开通完整版 QMT。

关键点：绝大多数券商统计20 个交易日日均资产，不是时点资产。当天转入资金，不能立刻申请权限。现金、股票、ETF、可转债市值全部计入资产，验资周期可以自由调仓，资金不需要永久锁仓。

开通之后硬件准备

Windows10/11 64 位系统，建议内存 16G，固态硬盘；
安装路径必须全英文文件夹，不能出现中文、括号、特殊符号，否则 Python 环境频繁报错；
电脑实盘运行策略期间，不能休眠、不能关机、不能断网，电脑关闭策略直接停止运行。

三、手机线上办理完整实操，区分新开账户、老账户追加权限

最重要的底层逻辑：QMT 不是独立软件，它是证券账户上的一项程序化权限。 直接在应用商店自助开户，就算资产达标，账户没有录入量化白名单，APP 永远不会出现 QMT 权限申请入口，这是最多人踩的坑。

场景一：没有证券账户，新开账户，手机办理 QMT 权限

1. 和客户经理确认 4 件关键信息
   不要只问门槛，提前确认：①是完整版 QMT 还是阉割版；②验资是否为 20 日日均；③终端无额外服务费；④是否提供仿真模拟账号。确认完毕，拿到量化专属开户链接 / 二维码，不要用公开自助开户入口。
2. 手机完成股票账户开立
   上传身份证，人脸视频核验；风险测评做到 C4 及以上；开通沪深 A 股股东账户；绑定本人一类银行卡三方存管，提交开户，一般当日出资金账号。
3. 手机入金，累积 20 日日均资产
   银证转账转入资金，等待交易日累积日均资产达标。达标之后通知客户经理，后台将你的资金账号录入量化白名单，解锁 APP 权限申请入口。白名单不是实时生效，多数 T+1 生效。
4. 手机 APP 提交程序化权限申请
   券商 APP→业务办理→权限开通，找到程序化交易权限；阅读并电子签署《程序化交易风险揭示书》、合规承诺书，填写邮箱接收安装包，提交风控审核。
5. 等待审核，电脑获取券商专属安装包
   审核周期 1‑3 个交易日，以短信、站内信通知结果。不要网上随便下载通用 QMT 安装包，不同券商版本隔离，通用包无法登录实盘账户，只能使用券商下发的定制安装包。
6. 电脑端安装，优先仿真模拟盘充分测试
   安装到非 C 盘全英文目录，关闭杀毒软件拦截；登录优先使用仿真盘，跑示例策略，测试回测、下单、撤单、日志输出。模拟盘测试没问题，再切换实盘运行策略。

场景二：已经有股票账户，手机追加 QMT 权限，无需销户

1. 手机自查账户状态：账户无冻结休眠；风险等级不足 C4 直接手机重测；资产不达标就入金，等待 20 日日均验资完成。
2. 联系开户券商客户经理，确认该券商支持完整版 QMT，申请后台录入量化白名单，调出权限办理入口。
3. 手机 APP 业务办理页面，签署全套程序化风险协议，提交开通申请。
4. 等待 1‑3 个交易日风控审核，审核通过领取券商定制 QMT 安装包。
5. 电脑安装调试，仿真盘测试通过之后，再上实盘。

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