一、PTrade 版本区分与免费范围

版本与资产门槛（2026 市场现状）

1. PTrade 基础版（散户入门）
   部分券商客户经理专项渠道：20 个交易日日均证券资产≥10 万元
   可用能力：云端策略托管、历史回测、仿真模拟盘、零代码网格 / 条件单、Python 策略接口、实盘程序化下单；适合 ETF 网格、中低频轮动。

计入验资：现金、A 股、场内 ETF、可转债；不计入：场外基金、银行存款、融资负债。资金不用锁仓，验资完成可以转出；券商每季度权限复核，长期大幅低于门槛、长期不登录，有权收回权限。

1. PTrade 专业完整版
   主流券商公开标准：20 个交易日日均资产≥50 万元，开放高阶算法、完整 tick 数据接口，面向进阶量化交易者。

✅免费项目
软件授权费、年费、激活费，基础回测、模拟盘、基础 Python 接口全部免费。
⚠️不免费：股票交易佣金、印花税、过户费；Level‑2 深度行情、高级算法模块属于增值服务，不会自动赠送，需要单独确认。

二、开通 PTrade 全部资质条件（不分版本都要满足）

1. 账户身份资质
   本人实名 A 股账户，沪深股东账户齐全；年满 18 周岁；70 周岁以上多数券商要求临柜办理，不支持线上开通；账户无休眠、冻结、监管警示、程序化违规记录；绑定本人一类银行卡，二类卡转账限额不适合量化账户使用。
2. 风险适当性
   程序化属于中高风险业务，风险测评必须达到C4 积极型 / C5 激进型；C3 及以下无法提交申请，可以券商 APP 重新测评；不要乱填答案，部分券商会校验测评逻辑，异常会驳回申请。
3. A 股实盘交易经验
   A 股真实股票成交记录满 6 个月，跨券商交易经验可以累计；逆回购、货币基金、模拟盘不计入有效经验。
4. 白名单 + 交易所程序化报备（高频卡点）
   普通应用商店自助开户，账户默认没有量化白名单标签，哪怕资产全部达标，APP 看不到 PTrade 申请入口。必须客户经理后台录入量化白名单解锁申请通道；完成交易所程序化报备问卷，电子签署《程序化交易风险揭示书》、量化合规承诺书，否则无法实盘审批。

准备材料

有效期身份证、一类储蓄卡、手机号、可用邮箱（接收券商 PTrade 安装包），全部本人实名，不支持代办。

三、完整开通实操流程

场景 1：还没有 A 股证券账户

步骤 1：联系客户经理确认关键信息
不要直接 APP 自助开户。确认 4 点：是否支持 10 万开通 PTrade 基础版、确认是实盘权限不是仅模拟盘、线上无纸化办理、交易佣金；获取专属开户链接 / 二维码。

步骤 2：手机线上开立 A 股账户
打开专属链接，上传身份证、绑定一类银行卡，人脸视频核验；风险测评做到 C4/C5，等待账户审核下发。

步骤 3：入金完成 20 个交易日日均验资
银证转账入金，可以正常买卖调仓，不用空仓；建议保留部分现金缓冲，防止行情波动拉低日均；验资周期尽量避免大额转出资金，系统自动统计，不用手动提交证明。

步骤 4：客户经理录入量化白名单
资产达标后告知客户经理，后台录入白名单，刷新券商 APP，业务办理板块出现 PTrade 权限申请入口。

步骤 5：APP 提交 PTrade 权限申请，完成监管报备
路径：【我的】→【业务办理】→【权限开通】→程序化交易 / PTrade 量化权限

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