一、开通前先自查 4 个硬性条件，少走弯路

1. 资产条件
   基础版 QMT：部分券商要求20 个交易日日均资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债都计入总资产，资金不用冻结，验资期间可以正常买卖调仓；开通后资金可以转出，但长期资产大幅低于门槛，券商季度复核有可能收回权限。
   专业完整版 QMT：主流券商 20 日日均 50 万，解锁 tick 回测、算法拆单等高阶功能。
2. 风险测评等级
   需要达到C4 积极型 / C5 激进型，C3 及以下无法开通量化权限，券商 APP 几分钟就可以重新测评升级等级。
3. A 股实盘交易经验满 6 个月
   模拟炒股不算，其他券商的实盘交易经验可以累计。
4. 账户必须录入量化白名单
   ❗重点坑：APP 自助开户，账户不会打上量化白名单，就算资产达标，也找不到 QMT 开通入口，一定要客户经理后台标记账户。

材料准备：本人身份证、一类银行卡、常用手机号、邮箱，全部本人实名，不支持代办。

二、超简单开通步骤（分新账户、老账户两种情况）

✅情况 1：还没有证券账户

步骤 1：对接券商客户经理
不要直接应用商店下载 APP 自助开户！联系客户经理，确认该券商支持 10 万开通 QMT 基础版，谈好交易佣金，获取专属开户链接 / 二维码。

步骤 2：线上完成股票开户
打开专属链接，上传身份证、绑定一类银行卡，人脸核验；风险测评做到 C4/C5，设置交易密码，等待账户开立成功。

步骤 3：入金持仓，等待 20 日日均资产达标
转入资金，正常持仓交易，等待系统自动统计 20 个交易日日均资产达标。验资期间不要大额转出资金，避免验资失败。

步骤 4：客户经理添加量化白名单
资产达标后告知客户经理，后台把你的资金账号录入量化白名单，APP 才会出现权限申请入口。

步骤 5：APP 提交开通申请，签署协议
打开券商 APP：【我的】→【业务办理】→【权限开通】→【量化交易权限】

• 填写常用邮箱（接收 QMT 安装包）
• 完成程序化交易监管问卷
• 电子签署《程序化交易风险揭示书》、量化承诺书，提交申请。

步骤 6：等待券商审核（1‑3 个工作日）
保持手机畅通，可能会有回访电话。审核通过，邮箱收到券商定制版 QMT 下载地址。

步骤 7：安装客户端，优先跑模拟盘
安装路径选择 D 盘，文件夹必须全英文，不要装 C 盘，避免杀毒软件拦截。先登录模拟盘测试策略逻辑，验证没问题，再小资金实盘运行。

✅情况 2：已经有这家券商的股票账户

不用重新开户，直接补开权限即可：

1. 联系客户经理，告知要开通 QMT 权限，确认营业部支持该业务。
2. 核对条件：风险等级 C4/C5、A 股交易经验满 6 个月，条件不足先补齐。
3. 客户经理后台录入量化白名单。
4. 入金持仓，满足 20 个交易日日均资产。
5. APP 业务办理页面提交 QMT 权限申请，签署全套协议。
6. 等待 1‑3 个工作日审核，邮箱获取安装包，完成安装配置。

三、新手必看！开通之后的重要提醒

1. QMT 属于本地运行终端，电脑关机、休眠、断网，策略就直接停止运行。想要不间断跑策略，需要自己配置云服务器。
2. 只使用券商邮箱发来的安装包，网上随便下载的 QMT，没有权限无法登录实盘。
3. 网上宣传 0 资产、几千块开通 QMT，大多只有回测功能，不能实盘程序化下单，属于营销噱头。
4. 开通 QMT 不会自动调低佣金，佣金要在前期和客户经理提前确认。
5. 程序化交易会受到交易所风控监控，频繁撤单、过度报单，会触发风控预警，严重会关闭量化权限。

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