很多投资者想做量化交易，但卡在两个问题上：要不要跑营业部？能不能先模拟练手再上实盘？今天把这两件事一次说清楚。

一、可以线上开通，不用跑营业部

2026年多家正规券商已支持全程线上办理量化权限开通，开户、风险测评、量化权限申请全部手机完成，足不出户即可解锁QMT或PTrade实盘权限。

开通条件（通用门槛）

• 证券账户：已开立沪深A股账户，状态正常，无休眠或冻结
• 资金门槛：多数券商要求近20个交易日日均资产10万-50万元。国金证券等部分券商10万元即可开通基础版
• 风险测评：需达到C4（积极型）或C5（激进型）
• 交易经验：一般要求6个月以上A股真实成交记录
• 年龄：年满18周岁

线上开通五步走

第一步：联系客户经理——最关键的一步。普通APP自助开户基本没有量化权限入口，资产达标也无法直接申请。需要提前对接客户经理录入量化白名单，系统刷新后才会展示办理选项。

第二步：开户或入金。新用户用客户经理的专属链接线上开户，不要用通用公开自助入口。已有账户的老用户联系客户经理录入白名单。

第三步：APP提交量化权限申请。登录券商APP，进入"业务办理"或"权限开通"，找到"QMT量化权限"或"PTrade量化权限"入口。勾选要开通的系统，填写接收软件的邮箱，签署《程序化交易风险揭示书》，按监管要求完成程序化交易报备问卷。

第四步：等待审核。审核周期一般1-3个工作日，通过后会通过APP消息、短信或邮件通知。

第五步：下载安装。审核通过后，券商发送专属下载链接。QMT和PTrade均仅支持Windows系统，安装路径建议设在非C盘且使用纯英文文件夹名。首次登录可使用模拟账号先做测试。

线上开通和临柜开通最终获得的QMT功能完全一致，不存在功能阉割。

二、有模拟测试版，可以零风险练手

QMT和PTrade都有模拟盘。

模拟盘的作用是让你在不投入真实资金的情况下，验证策略逻辑、熟悉软件操作。先模拟再实盘，是量化交易的标准流程。

模拟盘怎么申请？

路径一：联系客户经理申请。开通实盘权限后，直接向专属客户经理提出测试账户申请需求，工作人员会后台生成独立的测试账号与密码。模拟盘通常即时开通。

路径二：通过券商APP申请。部分券商在APP的"业务办理"或"量化业务"栏目中设有"量化仿真测试"入口，按提示签署协议后提交申请。

路径三：软件内直接切换。QMT登录界面选择"模拟交易"，系统会自动生成模拟资金账号。部分券商开通QMT后即可获得模拟盘权限。

模拟盘能做什么？

模拟测试版完整开放策略编写、历史回测、仿真交易三大核心功能。可使用实时行情验证策略，无需投入真实资金。PTrade模拟盘通常支持5个并发策略，实盘支持8个。

但要注意：测试环境采用理想化撮合机制，价格触及即可全额成交，不考虑盘口流动性和排队滑点。回测表现好不代表实盘一定能赚钱，需要做好预期管理。

三、佣金怎么谈？

QMT和PTrade软件本身免费，不收年费、不收授权费。

直接在券商APP自助开户，默认佣金普遍在万2.5到万3之间。正确做法是开户前联系客户经理，通过专属渠道开户可以申请更优惠的佣金方案。量化交易频率高、笔数多，佣金是长期成本。协商时问清楚报价是全佣还是净佣——全佣已包含交易所规费，净佣不含规费，交割单里还会额外再扣一笔。

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