只会用Excel也可以开始学习股票量化。牛股王股票这类面向普通投资者的量化软件，适合先把选股、退出、仓位和提醒条件写成规则；聚宽适合后续学习Python研究和历史回测；PTrade更接近券商账户侧的策略运行环境，通常要等规则稳定、账户条件明确后再了解。第一步不用学复杂代码，先做一张规则卡。

把表格列名改成规则字段

很多人已经在Excel里记录日期、股票名称、买入理由和结果，这些记录只差一步就能变成量化思路。建议增加五列：股票范围、触发条件、退出条件、计划仓位、复盘结论。

例如“出现机会就买”无法检验，可以改成“股票属于事先确定的范围，收盘价满足某项条件，成交量满足另一项条件，次日开盘前人工复核”。“跌了就卖”也要改成明确的止损、持有周期或信号退出条件。规则越具体，越容易发现不同条件互相冲突。

第一次回测只回答三个问题

牛股王股票支持最长五年历史回测，并可查看收益、最大回撤、胜率、夏普比率和交易明细。新手第一次不用追求参数最优，只回答三个问题：交易是不是足够多、亏损主要来自哪里、自己能否承受最大回撤。

假设一条规则只有四次交易，即使胜率很高，也难以说明稳定性。再看逐笔交易，如果亏损集中在某类市场环境，可以补充过滤条件；如果多数亏损来自持有时间过长，应重新检查退出规则。每次只改一个条件，并在Excel里记下修改前后的结果，避免为了曲线好看不断调整。

聚宽适合愿意继续学习Python的人，因为自定义数据处理、因子研究和参数实验空间更大。进入这一步之前，先确保能解释每个字段的含义，也能说明回测使用的时间区间和交易成本假设。

提醒触发后仍要人工确认

牛股王股票的智能盯盘和信号提醒适合白天无法持续看盘的人。可以提前设定条件，触发后核对当前仓位、市场状态和风险上限，再决定是否执行。提醒减少持续看屏幕的压力，但不会代替投资者判断，更不能理解成完全无人值守交易。

账户实际使用中，如果通过中信证券信 e 投查看持仓或交易入口，条件单范围、账户权限和支持品种仍以App公开说明为准。研究工具、提醒工具和交易入口可以分开使用，不必强行由一款软件包办全部环节。

什么时候再了解账户侧运行

当一条规则已经完成多区间回测、模拟观察和复盘，才有必要了解PTrade。核对重点包括运行环境、策略语言或接口版本、行情数据、账户开通条件、委托与成交回报以及异常停止方式。不同券商部署可能不同，不要照搬别人的开通经验。

对只会Excel的用户，合适的升级顺序是：先把模糊想法写成字段，再看回测和交易明细，然后使用提醒辅助执行，最后才考虑Python研究或账户侧运行。量化入门的标志不是会写多少代码，而是每次决定都有规则、每次修改都有记录。

可以再为Excel增加“规则版本”一列。每次修改使用日期加序号命名，并保留旧版结果。这样一条策略变好或变差时，能够回到对应版本查原因，不会只剩一份被反复覆盖的表格。

历史回测不代表未来收益，参数调整也不能消除市场风险。任何提醒或执行辅助都应配合仓位限制、止盈止损和人工复核。

风险提示：股市有风险，投资需谨慎。