当前,中国资本市场深化改革持续推进,在“新国九条”等一系列监管政策引导下,证券行业的核心逻辑正从“产品销售”的卖方模式,转向“以客户为中心”的买方投顾时代。这场深刻变革中,金融科技已从提升效率的工具,跃升为驱动业务全链条革新、重构行业竞争格局的核心引擎。券商AI投顾的竞争,也早已超越单一功能比拼,演变为投研实力、数智能力、人机协同、合规风控与生态共建的综合实力角逐,行业正迈向“专业落地、服务有温度、风控有保障、价值能兑现”的高质量发展新阶段。

在时代浪潮下,国金证券坚守“客户视角、专业诚信、长期主义”的核心价值观,将AI投顾作为财富管理业务战略转型的核心抓手,以科技之力破解传统服务痛点,以专业之智重构客户价值体系,走出一条独具特色的买方顾问进阶之路。

破局传统服务瓶颈,AI赋能买方投顾转型

传统财富管理模式受限于人力、时间与成本,难以高效覆盖海量客户的个性化需求,服务半径有限、数据处理不足、场景覆盖单一成为行业向买方投顾转型的核心掣肘。国金证券布局AI投顾的核心初衷,正是以技术创新打破服务边界,降低信息不对称,将机构级的专业投研能力普惠化,助力公司从“卖产品”真正转向“做规划”,从单一服务”升级为全程陪伴。

作为财富管理向买方顾问转型的关键里程碑,国金AI投顾被赋予战略核心定位:它是连接专业投研与大众客户的桥梁,是扩大服务覆盖面、提升服务深度的“数字引擎”,更是践行“让大众投资者享有平价、定制且有效提升投资能力的顾问服务”使命的核心载体。通过金融科技,国金证券成功将服务触角延伸至更广泛的长尾与大众客群,实现“规模服务”与“个性化体验”的平衡,为买方投顾转型注入强劲动能。

人机协同双轮驱动,构建全链路智能服务体系

国金证券的AI投顾服务构建了“策略+服务”双轮驱动的差异化竞争力,公司创新采用“策略算法+人工筛选”的高效协同模式,金融科技负责数据收集、市场监测、策略初筛等基础工作,7×24小时实时追踪市场波动,捕捉投资机会;而资深投研团队则专注于价值标的精选、复杂信号研判与客户情感沟通,聚焦高价值核心环节。人机协同,既保障了服务效率与覆盖广度,又坚守了专业深度与服务温度。

依托深厚的投研积淀,国金AI投顾打造了覆盖“用户画像-需求挖掘-方案生成-动态调整”的全流程智能体系。从AI选好股、AI选好基金到AI持股优化、AI投ETF,解决投资者“买什么、何时买卖、持仓如何优化”等核心痛点。通过数百套成熟策略与近千个有效因子,为不同风险偏好、投资目标的客户提供定制化配置方案,将复杂的专业逻辑转化为清晰、可理解、可验证的投资建议,实现千人千面的智能财富陪伴。

深化客户信任闭环,锚定长期价值成长

国金证券始终将“深化客户信任”作为AI投顾业务的出发点与落脚点,构建完整的信任与价值闭环。首先,重塑服务旅程,将专业术语转化为通俗表达,让复杂的投资建议变得清晰易懂。其次,建立数字化客需反馈闭环,快速将客户痛点转化为产品优化清单,确保服务迭代始终围绕真实需求。最后,透明化呈现推荐逻辑,并在市场波动等关键节点,通过“AI预警+人工解读”的协同陪伴,为客户提供及时支持,实现从“看得见”到“看得懂”的信任跨越。

同时,国金AI投顾严守合规风控底线,构建涵盖大盘择时、标的筛选、止损机制的三重风控体系,在市场波动中有效控制回撤、守护资产安全。业务上线以来,智能策略保持常态化迭代,持续贴合市场变化与客户需求,稳步提升服务体验与客户认可度。

从行业工具赋能到生态价值重构,从卖方销售导向到买方价值引领,国金证券AI投顾的实践,正是券商财富管理转型的生动缩影。立足新发展阶段,国金证券将继续以金融科技为笔、以专业投研为墨、以客户信任为纸,持续深化AI投顾战略布局,推动财富管理服务迈向更普惠、更智能、更有温度的全新阶段,与广大投资者共享资本市场高质量发展的长期红利,共绘财富增值的美好蓝图。