你有没有想过，自己也能像那些“大机构”一样做量化交易？其实，现在就是散户进入量化交易的黄金时期。2025年，可以说是散户量化的元年。虽然早在多年前，散户就已经可以进行量化交易，但直到今年，真正从主观交易转向量化的散户数量才开始激增。

目前来看，散户量化仍是一片蓝海市场，未来几年竞争会越来越激烈。而随着量化私募在2025年交出亮眼的成绩单，跑赢了大多数主观交易者，越来越多的散户开始对量化产生误解或信息差。

在他们眼中，量化还是只有大机构、海归博士才能玩的领域，普通散户只能在一旁羡慕、吐槽，甚至要求监管取缔量化交易。但今天，我要告诉你：真的不是这样！ 现在，正是散户进入量化交易的最佳时机。

你所担心的昂贵硬件、海量数据、复杂代码、繁琐流程……这些曾经的“高门槛”，如今早已不再是散户无法逾越的障碍。

与其抱怨“打不过”，不如换个赛道，加入他们！散户想做量化，真的没你想象的那么难。

一、量化技术的门槛正在被迅速打破

过去，量化是机构的“特权”，他们拥有顶尖的硬件、专业的行情数据和庞大的程序员团队。但现在，“军备竞赛”的红利正逐渐向散户倾斜。

1. 工具平民化

主流量化交易软件如 Ptrade 和 QMT 已经实现了高度集成化、平台化，不再需要你拥有高性能服务器或单独购买数据。系统自带大部分常规行情数据，Ptrade 还提供服务器托管服务，甚至连自己的电脑都不需要了。

更重要的是，部分券商已免费将这些工具提供给客户使用。回测与实盘交易无缝衔接，你只需要专注于策略研究即可。

2. 资金门槛大众化

以前，实盘量化交易普遍需要几百万的资金门槛，而现在，只需十万本金就可以开通量化权限，而且不额外加收服务费。有些券商甚至对量化交易部分佣金“免五”，简直是贴钱请你来用。

券商们为了吸引散户，政策非常友好，量化交易正在成为新的增长点。

3. AI加持，编程不再是难题

很多人担心自己不会编程，怎么写策略？我曾在2017年接触量化时，也面临过同样的问题。当时学了一年Python，磕磕绊绊地写了一些策略，但因为代码水平不够，最终还是放弃了。

但如今不同了。随着ChatGPT等AI大模型的出现，编程已经变得简单许多。之前花一个月都搞不定的代码，现在几分钟就能搞定。而且随着DeepSeek等模型的不断进化，用AI写代码几乎易如反掌，错误率也越来越低。

你真正要学习的，不是编程本身，而是如何与AI沟通，让它理解你的意图。这算得上一件难事吗？

二、量化长期收益更稳健，远超主观交易

看看2025年的市场表现，量化机构的收益曲线依然稳健上扬。在“算法主导”的市场中，他们的策略在捕捉波动、执行交易上具备天然优势。

对于散户而言，很多人觉得一年翻倍、牛市翻几倍都不是难事。但把时间拉长到十年、二十年，你会发现，真正能持续盈利的人寥寥无几。

主观交易赚的钱，很多时候是因为运气；而量化策略赚的钱，是因为概率。量化的优势在于能够平稳、长期地盈利。

比如，像幻方、九章这样的量化机构，近一年收益60%，近两年平均80%，近三年年化收益超过100%。而那些曾经被捧上神坛的基金经理，很多都只是昙花一现。

所以，既然市场已经被算法重塑，我们最好的选择就是掌握算法，让它成为你的工具。

三、零基础入门：两条路，总有一条适合你

很多新手朋友一上来就问：“我要不要去学Python？要不要租服务器？”别急，先搞清楚路径。

目前，散户做量化主要有两大主流平台——Ptrade 和 QMT。它们就是券商为你准备的两把武器，选对了，才能走得长远。

1. PTrade：新手的“云管家”，也叫“自动挡”

PTrade 是一种“云端托管型”量化交易系统，意味着你的策略运行在券商的服务器上，而不是你自己的电脑上。

核心优势：

• 省心省力：无需配置高性能电脑，不怕断电、断网。
• 上手简单：界面友好，内置大量现成策略模板，如网格交易、智能条件单、ETF套利等。
• 功能够用：支持股票、ETF、可转债等主流品种，满足中低频交易需求。

缺点： 功能相比QMT少，对第三方数据兼容性较差，不适合复杂策略。

如果你是零基础，建议优先选择PTrade，先跑通流程，再逐步进阶。

2. QMT：极客的“瑞士军刀”，也叫“手动档”

QMT 是“本地运行型”量化平台，策略运行在你自己的电脑上，对硬件和网络有一定要求。

核心优势：

• 极致灵活：支持Python/VBA编程，可自定义复杂策略。
• 功能强大：兼容各种第三方数据，适合高频交易、做市策略等。
• 多品种支持：支持股票、期权、期货等全品种。

缺点： 需要一定的编程能力，学习成本高，需自行维护设备和网络稳定性。

如果你有编程基础，或者打算深入学习，QMT是更好的选择。

四、新手入门全流程指南：手把手带你走进量化世界

很多朋友查了很多资料，但就是“不知道从哪开始”。我来给你梳理一条清晰、可操作的路径，照着做，几天内就能跑通第一个自动化策略。

第一步：选择一家重视散户量化的券商开户

目前，国内几家对散户量化友好的券商包括：

• 国金证券：提供最新版PTrade和L2行情数据（全国唯一免费），QMT支持全面。
• 山西证券：提供PTrade和Tushare数据权限，量化佣金优惠。
• 湘财证券、国盛证券：也有一定支持，但版本可能不是最新。

注意：不是所有券商都对散户友好，一些大券商对个人量化权限设置较高门槛，甚至只提供基础功能。

第二步：开通量化交易权限

登录券商APP或官网，找到“程序化交易权限”、“量化交易开通”、“Ptrade/QMT接入申请”等选项，基本都支持线上办理，10分钟内完成。

之后还需要进行“程序化交易报备”，填写一些关于策略的信息，一般券商经理会提供模板，耐心填写即可。

第三步：下载并登录量化平台

券商会在权限开通后发送邮件，告知账号密码和软件下载地址。软件通常分为交易端和回测端，前者用于实盘，后者用于开发和测试策略。

第四步：获取策略，开始交易

你不需要从零写代码！有三种方式快速启动：

1. 使用平台内置模板PTrade 提供大量“傻瓜式”策略，如网格交易、ETF轮动等，只需调整参数即可使用。
2. 购买成熟策略某宝、论坛、海鲜市场都有开发者出售策略，价格从几十到几万不等。也可以联系我，提供高端成熟策略（价格2k~5w）。
3. 自己开发，AI辅助编程通过AI大模型（如ChatGPT）辅助编写策略，只需学习一点Python基础，就能边学边写。关键是先让AI熟悉API文档，这样出来的代码准确率高达95%以上。

实盘前必做：模拟盘测试

先用模拟账户运行策略1-2周，观察是否能正常下单、信号触发是否及时、有无报错或延迟。确认稳定后再投入小资金实盘测试。

五、躬身入局，一起做个行动派

散户全面量化的时代迟早到来，而我们现在正处于关键的几年。

也许在未来回望现阶段的量化，会觉得还很初级。未来随着AGI、AI智能体的加入，量化将迎来全新阶段。

参考我之前写的《量化交易“端到端”——大模型（智能体）参与的量化交易》，未来的量化将更加智能化、自动化。

现在你不加入，未来更没有机会。栽一棵树最好的时间是十年前，或者是现在。

写到这里，感觉有点像广告，但我并没有任何商业利益，只是希望更多还不了解量化的散户朋友们，对量化有个基本认识。

需要我介绍开户的，也可以联系我。