在资本市场深化改革与居民财富管理需求升级的双重推动下，证券行业数字化转型进程持续提速，科技的角色正从优化业务流程的辅助工具，转变为重构服务模式、重塑行业竞争格局的核心力量。各大券商纷纷以科技为驱动，打破传统局限，构建全业务链闭环服务，实现从“线上化”到“智能化+场景化”的跨越。在此背景下，国金证券以AI为驱动的金融科技战略作为核心抓手，深度布局财富管理业务，推动买方顾问转型从“理念”走向“落地”。

一方面，AI投顾作为国金证券财富管理转型的关键引擎，全面覆盖客户投资全周期，不仅能依据客户需求匹配个性化投资策略，更深度融入投前规划、投中监控、投后复盘的全流程服务体系；另一方面，AI智能体是拓展服务边界的关键力量，其自主研发算法已通过备案，服务边界从基础服务延伸到投资的核心环节，为财富管理场景创新提供新路径。

“做客户信任的财富管理伙伴”：国金AI投顾破解大众投资者核心痛点

国金证券财富管理业务以 “做客户信任的财富管理伙伴”为愿景，并深度融入AI投顾全流程：从策略的持续迭代优化，到人工投顾的专业答疑解惑，再到客户反馈的高效响应，始终以“深化客户信任”为出发点，挖掘客户潜在需求，构建起全方位的陪伴式服务体系。

从服务流程来看，国金AI投顾以核心技术为关键支撑，深度整合国金证券二十余年积累的投研经验与海量市场数据，打造出覆盖全场景、高智能化的投资服务体系。它可对A股市场数千只股票、数万只基金进行动态追踪，捕捉行业趋势与投资机会，能快速处理宏观经济数据解读、上市公司财报剖析等信息，并将复杂数据转化为简洁易懂的投资建议，助力投资者轻松洞察市场、把握投资方向。

同时，国金AI投顾构建了全周期陪伴服务体系：每个交易日收盘后自动生成个性化复盘报告，定期输出阶段性投资总结，并依据最新行情调整后续策略。这既能帮助投资者在多变市场中找到操作节奏，也能优化投资习惯；还能针对不同投资者提供定制化资产配置建议，助力其在控风险的同时把握机遇。

以AI应用破局，深度赋能财富管理服务全流程

作为券商行业金融科技战略布局的先行者，国金证券以“客户为中心”搭建AI投顾服务矩阵，在布局“AI智能体”方面也取得显著进展，自主研发的“AI意图识别大模型算法”正式通过国家互联网信息办公室《生成式人工智能服务管理暂行办法》算法备案，全面布局“AI+投顾”财富服务生态，加速财富管理的智能化。

国金内测版AI智能体，在智能客服方面，能够融合人工智能技术优势和证券专业客服能力，帮助投资者快速办理账户开立、权限开通、账户查询等日常业务，还能提供市场资讯、事件解读、个股信息等资讯服务。通过与大语言模型的深度融合，匹配用户复杂咨询场景。

随着大语言模型技术的迭代深化，AI智能体在券商财富管理业务中的应用场景正从基础服务向核心业务环节延伸，边界持续拓宽。未来，国金证券将聚焦客户个性化需求、资产配置、投后服务等核心业务，推动财富管理数字化转型，助力提升财富管理服务效能。