小君今日特别做了一个企业流动性资金管理的案例，看完这案例，大伙儿心理也就有数了。

基本情况：为应对企业日常经营及生产所需，某企业常年预留流动现金2000万元，按日均折算，企业日均账户闲置资金为1000万元。

管理方案：根据企业流动资金随时取用的特点，要求流动资金必须具备超强的流动性，等同于现金。经筛选，现提供银行活期存款、1天（或7天）通知存款、货币理财产品君得利一号等三种管理方案。

1、产品特征

针对上述三种方案提供产品的期限、流动性、收益性以及风险性等四个维度对产品进行了分析比较：

2、收益特征

按上述产品特点，并根据上表中的收益率进行计算，该企业按日均1000万元在不同时间周期取得的实际收益如下：

看完了上述两张分析表，相信大伙儿都会有个判定咯，从产品期限、流动性、风险性等三个维度，君得利一号与银行活期存款、通知存款无太大实质区别；但从收益性角度，君得利一号却远胜于银行活期存款、通知存款。

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