如何从基金经理的过往业绩,判断他的真实实力?
发布时间:2021-1-29 17:57阅读:413
应该怎样正确看待基金经理的过往业绩?又如何从基金经理的过往业绩,来选择适合自己的基金产品呢?
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代表基金经理过往业绩的指标有很多,我们一般重点分析的有这四项:
第一个重要指标是任期年化回报率。年化回报的概念,就是把一定时期内的回报率,不管是少于1年还是大于1年的回报率,都折算为1年的回报率,但需要注意,如果统计时间较短,有可能会放大年化回报率。而任期年化回报率这个指标,能够衡量基金经理自从担任基金经理以来管理某只基金的综合水平。一般而言,如果基金经理穿越过一个牛熊周期还仍有较高的任职年化回报率,则具备为持有人实现长期、可持续的收益的能力。
第二个重要指标是同类排名。基金排名一般要看同类基金的排名,比如偏股混合型基金就和所有偏股混合型基金相比,债券基金就和所有债券基金相比,本质上是使基金在一个更细致的维度上进行比较。一般来说,排在同类前1/3的基金可以说业绩表现是相对出色的。
第三个重要指标是最大回撤。代表一个周期内基金出现的最大亏损值,展现的是买入基金后可能出现的最糟糕的情况,大家在相关基金App上选择基金页面,一般都可以直观看到这只基金在某个时间段的最大回撤情况。最大回撤体现的是基金经理对于风险和趋势的把控能力,如果一只基金的最大回撤相比同类产品更小,往往说明这只基金在下跌市场中更加抗跌。
第四个重要指标是管理规模。基金规模并不是越大越好,因为基金的管理难度也会相应提高。但是也不能过小,因为基金规模也代表了投资者对于基金和基金经理的认可程度,如果一位基金经理长期管理着规模较大的几只基金,并且基金业绩良好,也能证明这位基金经理具有较强的管理能力。
当然了,我们也不能要求一个基金经理的这些过往业绩指标都面面俱到,做到完美,因为每位基金经理都有属于自己的投资风格和投资策略。比如有的基金经理偏好挖掘价值股,基金业绩也许会稳中求进;有的基金经理偏好把握成长机遇,那么更注重的是长期投资收益。因此,大家在选择基金经理时,既要关注他过往管理时的各种指标,同时也要留意他的风格是否符合我们自己的风险偏好,这样才能选到真正适合自己的基金。(上述来源:腾讯新闻,2018-01-10;百度百科)
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。