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公募配置比例大幅下降，低配状态接近历史底部。 Wind 数据显示公募基金 2020 年二季度报告披露完毕，我们统计分析了开放式股票型基金（不含指数型）、开放式偏股混合型基金、开放式灵活配置型基金和封闭式股票型基金（不含指数型）的前十大重仓股配置情况。 20Q2 末银行板块公募基金配置比例为 2.45%，仅高于 14Q1 末和 14Q3 末， 环比大幅下降 1.93pct。与 A 股上市银行自由流通市值占比相比，低配比例 6.10pct，处于自 2011 年以来从低到高的 16%分位。预计主要原因是：（ 1）二季度市场行情偏成长风格，周期和大金融配置比例普遍下降；（ 2）市场对银行业的利润增长预期十分悲观。

四个子板块配置比例均下降，股份行、国有大行减仓幅度靠前。 从 20Q2末四个子板块公募基金配置情况来看，四个子板块均被减仓，减仓幅度最大的是股份行（环比-0.91pct），其次是国有大行（环比-0.89pct）。预计主要原因是股份行、国有大行业绩下行压力相对更大：（ 1）在这一轮金融系统向实体让利的过程中，预计国有大行和股份行会承担更多，且央行对城商行和农商行给予了更多政策呵护；（ 2）行业景气度下行周期中，资产质量是主导分化的核心因素。 20Q1 末，股份行不良生成率绝对水平最高，城商行和农商行拨备安全垫更厚。此外，目前 A股上市的城商行龙头以及大部分农商行主要分布在经济发达程度相对较高的江浙地区，优越的地理环境也对资产质量形成一定支撑。

国股行龙头继续承压，后续板块配置价值提升。 从个股配置情况来看，20Q2 末公募基金重仓的 A 股上市银行合计 28 只，数量与 20Q1 末持平，但 3 只个股发生替换， Q2 新增杭州银行、无锡银行、苏州银行。前十大重仓银行股名单中新增光大银行。持仓比例位居前三的分别是邮储银行（ 0.73%）、招商银行（ 0.68%）、宁波银行（ 0.41%）。从个股持仓比例变化来看， 4 只加仓， 27 只减仓。减仓幅度位居前五的分别是邮储银行、招商银行、兴业银行、平安银行、工商银行。展望后续，考虑到目前银行板块估值处于历史底部，公募配置比例已经下降至历史低点，业绩悲观预期释放较为充分，板块配置价值提升。中报披露期临近，板块走势回归基本面逻辑，建议关注盈利有望维持在较好水平的细分板块龙头银行（招商银行、宁波银行、常熟银行等）。

风险提示： 1.基金持股数据统计可能存在一定偏差； 2. 基金二季报仅披露十大重仓股，反应的信息不够全面； 3.灵活配置型基金中股票的配置比例不确定。

以上内容节选自【广发证券】已经发布的研究报告《银行行业2020Q2公募基金持仓分析：公募配置降至低位，板块配置价值提升》及公开信息，具体分析内容（包括风险提示等）请详见完整版报告。若因对报告的摘编产生歧义，应以完整版报告内容为准。