实战经验表明,在股市里投机,真正能够最后保住胜利果实的人不多。许多人只是曾经拥有。在股市上赢利的人永远是少数,这似乎已经成为了公认的事实。

　　在中国股市上,历来就有股市上有七亏二平一赚的说法,虽然只是一条股谚,不是严格的科学统计数字,但它基本上揭示了股市投机的实质。

　　据有关人士的统计数字表明,每一轮行情之后,真真正正从股市投机中获利的投机者不到10%,即使是像2000年那样的大牛行情,一年下来,真正投机获利的人,也不到10%。

　　也就是说,即使有大的行情,也不管大盘涨得多高,一旦行情结束,能够最终保住胜利果实、确保赢利的总是少数人。

　　事实的真相是,许许多多的投机者也许曾经赢利过,或者真的赢利了,但那仅仅是账面上的利润,由于不善于把握时机化解风险,很快就将已经到手的利润化为了乌有,好比坐了一趟过山车。

　　为什么会造成这样的结局呢？

　　造成股市上只有少数人能够最终保住投机赢利的原因是多方面的。除了人性中特有的贪婪和恐惧是主要原因之外,还有是一些客观上的原因,比如——

　　第一,投机者存在着智力水平方面的差异。

　　在股市里进行投机,实际上是一种近似于零和游戏的智力角逐,投机者的整体素质对最终投机赢利具有莫大的影响。

　　股市投机的每一次出击,严格上来说,其实并不需要事先拟定好应变的套路和招式,因为事先制定的套路和招式并不一定符合实际交易行情的变化,甚至会出现教条主义的嫌疑,刻板而呆滞,而是需要临机而变,择善而从,也就是将所有的招式和套路融合为一体,相机行事,并将它们运用到出神入化、根本看不出是何种套路和招式的地步。即古代圣贤所说的“运用之妙,存乎一心”的境界。

　　许多中小投机者根本做不到这一点。想做到最终赢利当然就不太可能了。

　　第二,众多中小散户投机者所面对的逐利对手是资讯灵通、资金雄厚、背景深远的主力机构或主力,在这场近似于零和游戏的智力角逐中,从一开始就处于一种并不平等的下风地位。

　　想要从对手口袋中掏钱出来,无异于虎口夺食,非有足智多谋不可。

　　因为,这些主力或者主力不但拥有雄厚的资金、灵通的资讯、深远的背景,而且还拥有一流甚至是超一流的专业研究人才组成的智囊团。他们每一次炒作的成功,就意味着有许许多多的散户和中小机构被套住了,成为他们的美味佳肴。

　　造成中小投资者经常亏钱的另一个重要原因,就是在认识上的误区,许多貌似正确的理论经常不负责任地鼓吹“战胜主力”,实际上,要战胜这些主力机构和主力,那几乎是天方夜谭的事情,是极不现实的一相情愿的幻想。平心而论,散户就是散户,千万不可妄自尊大,忘记了自己的身分,自从有股市以来,散户很少有能耐可以超越和战胜主力机构和主力们的,这是事实,而并不是没志气。
 
    第三,中国股市上众多的上市公司的经营业绩实在叫人不敢恭维。如此低劣的经营业绩又进一步助长了散户的投机气氛。实际上,步入股市,不管操作的策略是投资还是投机,人们的利润来源都是共同的、惟一的,即上市公司的分红。

　　如果上市公司的业绩不佳,普遍分不出多少现金红利来,那么,大家在股市上的各类交易成本根本就没有着落,充其量是将股民各自口袋里的资金来回作搬家运动而已。从这个意义上来说,目前中国的股市更像是一场零和甚至是负和（每年几百亿的印花税和佣金抽走了）游戏。

　　当我们明白了以上一时难以改变的客观事实之后,作为股市上众多的散户,便应当知道该怎样做了。

　　首先,要敢于正视自己的弱点与不足。资金微薄,信息滞后,对手强劲,这是散户无法改变的客观事实。在这样的客观事实下,千万不可心存不切实际的幻想,应当时刻记住自己永远处于劣势,处于下风。 要时时记住自己的缺陷,善于藏拙,千万不可脑子发热,得意忘形,企图战胜强大的主力机构和主力。应当以夹着尾巴做人的心态出入股市。

　　其次,要将自己的赢利目标定得切合实际一些。不要贪多务得,好大喜功,好高骛远。做人首先需要实际一些,炒股也是一样,不要做一些不可能做到的事情,白白浪费自己的时间和心机,而要结合自己的资金面、技术面、知识面等因素,制定切实可以做到的炒作目标。

　　比如说,进入股市,资金只有100000元甚至更少,如果有足够的时间做保证,那么应当以超级短线炒作为主。

　　技术要相当过硬,目标要切合大盘走势和个人实际能力,假如将每天的赢利幅度定为10%,显然勉为其难了,如果定为3%,那就完全有可能实现。

　　实际上,每天涨幅在3%的股票有的是,即使是在大熊市里,也有可能找出一两只这样的股票来。每天赚3%似乎并不是一件很难的事。这个数字看来很不起眼,但是,真正能够做到的人又有几个呢？

再次,要相信股市上的一切交投行为都是由市场自身来决定的。市场永远是对的,只有自己看错的市场,没有股价走错的市场走势。市场行为决定一切。

　　也就是说,不要盲信股评人士或者所谓投资专家之类的预测,要用自己的眼光来看待一切市场行为。通过自己的分析判断,作出正确的决策。

　　股市上到处打听消息、股评看得一字不漏的人太多了,而敢于相信自己的人却实在太少了。 这实际上是许多中小投资者的悲哀。

　　应当明白,所谓股评也好、信息也好,或者所谓的投资专家意见也好,都是大家的公共信息资源,大家都知道了的东西也值得你去相信吗？显然不值得轻信。更不可妄信。至于所谓的来自某某消息灵通人士的内幕信息,更不值得相信。要了解市场信息,自己动手,认真分析市场交投行为,破译市场交投秘密,那就已经足够了。实战经验表明,一旦学会了从市场交投行为了解信息之后,你就可以从中读出许多交投秘密来。

　　多数人没有明白的道理你明白了,多数人没有悟出来的东西你悟出来了,那么,你就有可能成股市上投机成功的那少数人。

　　话又说回来,虽然在股市上投机,真正能够最终保住赢利的永远只是少数人,但是,并不是说众多的中小散户就不能在股市上参与投机、参与炒作,并且最终能够保住已经获得的赢利。不必灰心丧气,保住最终赢利的方法还是存在的。

　　股市上之所以有那么多人亏钱,那是因为有那么多人并不具备成为“少数人”的成功条件,或者不肯使自己具备成为“少数人”的成功条件。所谓成功条件,其实并不是什么神秘的东西,具体来说,无非是心态、技术和工具三者有机的结合而已。当你将这三者融为一体,融会贯通,随机应变,灵活运用的时候,你便成为了在股市上拥有赢利利器的那“少数人”。

　　力争使自己能够掌握一门与众不同的、看似无招实为有招、看似有招却是无招的“绝技”,使自己的炒作招式和套路只有自己才明白其中的奥妙,也就是寻找一种适合于自己操作工具,并将这种工具运用到炉火纯青、运用自如的地步,这才是中小散户所应当追求的目标和境界,同时也是成为股市上那少数的成功人士的不二法门。

　　应当怎样看待股市上的操作规律呢？说白了,炒股的操作程序其实很简单,归结起来,无非就是买入和卖出两大环节而已。所有其他细枝末节的工作,都是围绕这两个环节来展开的。

　　关于如何买入,股市上流传着许多规律,比如：

　　■ 股价已经连续下跌了3天以上,跌幅已经逐渐缩小,成交量也缩到了底,随后的某一天如果突然价涨量增,应当及时跟进。 
　　■ 股价由跌势转为升势的初期,成交量逐步放大,价涨量增,此时应当及时跟进。 
　　■ 市盈率低于20以下时,可以买入。 
　　■ 以跌停开盘,以涨停收盘,行情即将大反转,应当及时买进。 
　　■ RSI在20以下时,应当买进。 
　　■ 低位出现K线十字星时,可以考虑买进。 
　　■ 6日的乖离率降至-3以下,而且30日的乖离率降至-10以下时,应当及时买进。 
　　■ 移动平均线下降之后,显示呈现为走平趋势,然后转为上升,此时股价也开始攀升,当股价突破移动平均线时,就是最好的买入时机。 
　　■ 当短期移动平均线3日线向上移动,长期移动平均线6日线开始向下转动,两者形成黄金交叉时,是极好的买入时机。 
　　■ 股价在底部经过长时间的横盘之后,如果连续两天出现大阳线、或者连续三天出现小阳线、或者出现长下影线的十字线,股价即将回升。

　　诸如此类的规律,还有许多,限于篇幅,在这里不可能一一列举。

　　从比较肤浅的层面上来看,股市上所有对买卖规律的表述都比较简单,但是,在这简单的表述背后,还隐含着许许多多的、不可言传的、需要自己意会的更深层面的东西。这其中往往包含着许多的细节,而且每一个细节又蕴含着许多规律性的东西。这些规律性的东西好似一柄柄双刃利剑,既可以“杀死敌人”、又有可能伤害自己。