基金偷吃真的存在吗?

时间:2021-04-15 18:06:39 浏览:575人

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什么是“偷吃”呢,就是说基金单位净值在开盘时间的估值,比当日晚上结算后的单位净值小的情况。一部分投资者认为,这部分缺少的净值,是被基金经理非法占有了,所以叫做“偷吃”。其实这个说法是错误的。因为基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由基金管理公司负责投资于股票和债券等产品,以实现保值增值目的的一种投资工具。基金经理对资金只有管理权,是无法直接接触资金的。
为什么估计与实际净值不相符?首先,我们看估计的计算。估计的计算,是由第三方基金销售机构提供的,而不是基金公司提供的。所以,我们会发现,相同的一个基金,在不同的基金平台上,估值是不一样的,因为每个公司获取数据的时间不同,计算数据的逻辑也不同,导致估值结果也不相同。另外,估计的计算是根据上个季度末,基金公司公布的基金持仓数据计算出来的,但在实际中基金经理会经常性的调仓,所以用于估计计算的基数就存在了偏差,也会导致计算不准确。其次,我们再看实际净值计算。实际净值是由基金公司或基金公司委托的机构核算出来的,是根据当天的实际持仓情况计算出来的,然后各个基金销售机构获取这个实际净值数据,并在各自的网站公布出来,所以我们会发现,无论是基金公司,还是其他销售机构,在基金实际净值上都是完全一致的,没有偏差。所以,一个估计净值,一个实际净值,必然会存在差异。但是,这并不是所谓的“偷吃”行为,这属于基金投资的一个错误认识。
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