基金怎么算收益?

时间:2020-12-03 16:52:27 浏览:751人

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基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。基金收益就等于赎回时拿到的钱扣除投入的本金后剩余的部分。

认/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法:1. 内扣法:基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额×(1-认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。2. 外扣法:基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额= 投资金额×(1+认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法,这是因为相比于内扣法,同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一些。

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