资产配置操作指南相关资讯_叩富问财专题

资深刘经理 _基金
上海已帮助14万+人好评4.6万+

QDII基金限购让不少想配置海外资产的投资者犯了难。2026年以来，由于外汇额度紧张，多只热门QDII基金（如纳指100、标普500相关基金）暂停申购或限制大额申购。如何在合规前提下继续配置海外资产？本文梳理QDII限购的原因、影响，以及3个合规替代方案。一、QDII为什么限购？QDII（QualifiedDomesticInstitutionalInvestor，合格境... 阅读全文

2026-8-25 13:23 76次浏览

2026年保守型投资者适合什么样的资产配置组合？

资深刘经理 _基金
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保守型投资者最在意的是"别大亏"，而不是"博高收益"。2026年市场波动还在、利率往下走，这类钱更该用"债打底、少碰股、留点对冲"的思路去配，而不是追热点。先把边界划清楚，再按三层搭就行。一、先划清保守型的边界：回撤压住、股仓压低保守型一般能接受的回撤在5%以内，所以核心原则就一条——本金安全优先，收益次之。股票、行业主题基金这类高波动资产，占总资产最好压到5%-10%以... 阅读全文

2026-8-21 16:27 174次浏览

QDII基金限购后怎么调整海外资产配置？

资深刘经理 _基金
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QDII基金限购，本质是基金公司外汇额度阶段性紧张，并非海外配置的长期逻辑失效。截至2026年一季度末，国内QDII投资额度共计1761.69亿美元，环比上季度增加53亿美元；市场存续276只QDII基金，总规模8057.24亿元（剔除联接基金），投向美国市场的QDII市值占比达39.93%（数据来源：上海证券基金评价研究中心、国家外汇管理局）。然而，额度新增的速度远远跟不上需求膨胀的速度——仅4月以来至5月25日，全市场24只权... 阅读全文

2026-8-6 17:14 374次浏览

强美元周期下的资产配置之道锁定多元资产对冲风险

同花顺期货 _期货
杭州已帮助184人好评4843

美国联储局9月宣布进一步上调联邦基金利率目标区间75个基点到3%至3.25%之间,为2008年以来最高水平。为遏制高通胀,联储局开启了40年来最激进的紧缩政策,仅年初迄今已5度上调利率,累积幅度达300个基点,点阵图更显示,利率今年内或增至4.4%,远较6月时的预测为高,亦即今年余下两次议息料合共再加1.25%。这轮加息风暴带来的冲击,即使是远隔重洋的普通民众也能感受得到,越来越多人开始思考,要如何合理配置资产,对冲美元加息所带来的中长期风险。多元投资保护“钱袋子”美元进入了... 阅读全文

2022-9-30 11:58 230次浏览

海通证券姜超：大类资产配置债券降温股市成最看好资产

楼经理 _股票
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摘要：资金面预期稳定。8月货币市场利率中枢上行明显，经济通胀短期平稳，房价泡沫扩大，货币政策宽松延后，但投资者对于资金面预期仍较稳定。约56%的受访者认为R001中枢将在维持在2.0%-2.2%.49%的受访者认为R007将在2.2%-2.4%，不足13%的受访者认为该利率会下行至2.2%以下。利率债分歧较大。8月利率债进入调整期，... 阅读全文

2016-9-7 19:10 448次浏览

告别房产，重回股票：赵丹阳谈家庭资产配置

王立华 _股票
石家庄已帮助494人好评13

“私募教父”赵丹阳高调回归A股，他的新产品华润信托·赤子之心成长集合资金信托计划也即将成立。  2月11日，赵丹阳在深圳与投资人互动时表示，未来5年将出现一轮大牛市，看好消费、健康医疗、互联网相关产业。他认为互联网创新给很多产业带来冲击，其对银行业的冲击比坏账更令人担心。  家庭资产... 阅读全文

2014-11-10 20:48 911次浏览

招商银行推广国内首个资产配置系统

兰经理 _股票
西安已帮助23人好评10

财富管理如何在长周期中规避市场波动风险，取得稳定的收益？资产配置成为最佳的解决方案。近日，招商银行针对50万-500万的“金葵花”客户，在全行范围开始推广资产配置系统，计划2014年上半年所有分行客户经理熟练运用，并高效服务客户。“资产配置财富管理在国外早已成熟，国内过去的资产配置方案基本都是靠客户经理的个人... 阅读全文

2013-12-30 15:19 1033次浏览