资产配置操作指南相关资讯_叩富问财专题

张经理* _股票
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现阶段如何在牛市中做好资产配置投资工具，归根结底就两大类，债权类和权益类，常见的权益类，除了房子，就是股票或股票型基金，常见的债权类，就是投资于债券的理财产品。所以，所谓资产配置，说人话，就是：理财产品和股票（基金）的分配问题。如果问我具体怎么配置，答案是千人千面的，每个人的资金情况、风险偏好、资金闲置期限、年龄都不相同，更重要的是市场阶段，每个阶段有不同的配置策略。前边的因素一般成为客户后都会电话详细了解后给建议，因人而异，这... 阅读全文

2020-8-6 10:58 1356次浏览

什么是标准普尔资产配置图

宋顾问 _股票
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穆迪、标准普尔、惠誉是世界最著名的三大评级机构，标准普尔曾通过调查十万个资产稳定增长的家庭，分析总结他们的家庭理财方式，得到标准普尔家庭资产象限图，也是国际公认的最合理稳健的家庭资产分配方式，被全世界广泛应用。标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分为四个账户。第一个账户是日常开销账户，也就是要花的钱，一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。这个账户保障家庭的短期开销，日常生活，买衣服、... 阅读全文

2019-7-8 11:58 1675次浏览

构建投资组合，开启资产配置之路

资深顾问吴经理 _股票
上海已帮助11万+人好评1928

这些种类繁多的资产类型受经济环境变化的影响程度不同，每一种资产类型都有其独特的收益模式。一种资产类型的收益模式可以部分抵消另一种资产收益模式，从而促使分散化效应发挥作用，降低资产组合的波动性。在决定把哪些资产类型放入资产组合中时，投资顾问应当首先假设投资组合中包括所有主要的资产类型，除非存在明确、合理的理由说明某种或多种特定的资产类型不应当放入资产组合中。投资组合的构建和设计包含下列步骤：(1)确定投资组合中包含的资产种类。(2)... 阅读全文

2019-1-22 11:01 1768次浏览

股指期货资产配置功能发挥正当其时

韩磊 _期货
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上周是“五一”小长假后的第一周，大盘在经过前期的迅速反弹后，开始了整理行情。我们从上证综指的K线图来看，4月24号的大幅度跳空虽然让指数一举站上了3500点的重要关口，但从技术角度考虑需要有回补缺口的需要。但是3500点又是投资者重要的心理关口，于是多空双方就在这种情况下展开了激烈争夺。一方面，最终3500点关口得... 阅读全文

2017-6-12 10:12 719次浏览

券商基金通道业务被压缩资产配置荒会更严重

韩经理 _股票
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证监会开始关注到券商资管计划和基金子公司通道业务的风险，准备着手整治。宝能收购万科对券商资管计划和基金子公司通道业务的高杠杆风险暴露得很充分，刘士余从券商治理开始就非常关注风险控制，券商资管和基金子公司以小博大的通道业务原来是与信托公司竞争，银信合作被严格监管后，券商资管和基金子公司的规模迅速... 阅读全文

2016-7-31 19:36 275次浏览