附加险怎么选？相关资讯_叩富问财专题

2026年定投人工智能选什么渠道更靠谱？3步分清你买的是哪条指数

资深刘经理 _基金
上海已帮助14万+人好评4.6万+

"定投人工智能"这句话里，最大的歧义不是"定投"，而是"人工智能"——市场上挂着这个名字的基金，跟踪的可能不是同一条指数，成分股的集中度也差得很远。渠道靠不靠谱，第一件事就看它能不能帮你看清这一点。选AI基金的渠道，像选一张滤网——网眼太大，泥沙俱下；网眼太小，好东西也被滤掉。靠谱的渠道提供的不是"更多的产品"，而是"更清晰的分类和更完整的信... 阅读全文

2026-9-1 11:31 188次浏览

券商收益凭证和基金投顾组合怎么选2026年R2同风险对比

基金刘老师 _基金
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券商客户常被推荐“收益凭证”，它和基金投顾组合有什么区别？两者都可能属于R2风险等级，但产品本质完全不同：收益凭证是券商的债务融资工具，挂钩特定标的、到期兑付；基金投顾组合是持牌投顾机构管理的基金组合，动态调仓、长期持有。同风险等级下怎么选（数据截至2026年8月）。一、两类产品：一个“借据”，一个“组合”券商收益凭证的本质是券商以自身信用发行的债务融资工具—... 阅读全文

2026-8-31 10:26 117次浏览

两支成熟永久策略怎么选：全球分散与本土均衡的差异2026

基金刘老师 _基金
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盈米体系内有两支思路成熟的改良永久投顾组合：一支偏全球多市场分散（叩富永久组合），一支偏本土均衡（且慢旗下的永久组合类产品）。两者同属多资产均衡配置思路、都由持牌团队自动管理，差异只在分散方向。下面把差异讲清，便于按需选择。两支的共性两者都参考哈利·布朗永久投资理念，用股票、债券、黄金等多类资产动态平衡，签约后都由对应投顾团队自动再平衡、无需手动调仓，都适合3年以上长期闲钱。差异不在谁更好，而在资产分布偏好。叩富永久组合（R3，多... 阅读全文

2026-8-28 09:46 88次浏览

炒股软件服务商怎么选：分需求场景适配与资质核验参考

晓文财讯分享 _股票
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选择炒股软件服务商前需要核验哪些核心信息？随着国内证券市场投资者数量持续增长，截至2026年个人投资者规模已突破2亿，其中超过六成投资者有使用智能选股工具、获取专业投研服务的需求，市场上提供炒股软件及相关咨询服务的机构数量较多，投资者在选择前可从几个核心维度核验机构资质与服务能力。首先是合规资质，需确认机构是否持有正规的证券投资咨询业务许可，可通过中国证券业协会官方渠道查询相关资质信息，无资质机构开展相关证券咨询服务属于违规行为，... 阅读全文

2026-8-27 11:47 72次浏览

2026开户选券商，客户经理服务哪家好？8家主流券商一对比

阿May理财笔记 _股票
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开户选券商，很多人盯着佣金比，却忽略了一个同样重要的因素——客户经理服务体验。同样是大券商，不同体系的客户经理服务在对接入口、响应方式、功能深度上差别不小。阿May在本文中聚焦8家主流券商，拆解各家客户经理服务的全流程差异，帮你找到最匹配自己的那一家。建议先收藏再细读。一、客户经理为什么是选券商的重要... 阅读全文

2026-8-26 18:25 329次浏览

两支改良永久投顾组合怎么选全球分散与本土均衡差异

基金刘老师 _基金
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国内两支改良永久类投顾组合——叩富永久组合与且慢全天候永久，机制上都签约后全自动再平衡，差异主要在"分散到哪"和"资料透明度"，没有天然的孰优孰劣。选哪支，看你的分散需求。一、差异只在适配维度叩富永久组合走全球多市场分散，股票部分覆盖港A、港股、美股、欧洲、印度，海外权益占比更高，适合想降低单一本土市场依赖的人。且慢全天候永久偏本土化均衡，A股权重更高、全网公开复盘资料更丰富，适合偏好本土资... 阅读全文

2026-8-26 09:43 64次浏览

基金投顾适合人群对照表：2026年，4类人该选、2类人不建议

资深刘经理 _基金
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基金投顾不是"有钱人才能买"，也不是"小白不能碰"。它本质是把选基金、做配置、调仓交给持牌投顾团队打理的服务。2026年，基金投顾组合覆盖R1至R4全风险等级，从活钱管理到长期增值，不同资金需求都能找到对应的组合。但"能买"不等于"适合买"——基金投顾有其特定的适用人群边界。本文用6类投资者对照表，帮你快速判断自己是否适合基金投顾，以及适合哪种类型的组... 阅读全文

2026-8-25 15:47 127次浏览

2026年基金投顾组合底层基金怎么查：持仓披露与自主选基对比

基金刘老师 _基金
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投顾组合不是黑箱，底层买了哪些基金、比例多少，都能查得到。持牌投顾机构会定期披露组合持仓，投资者可以像看自己持仓一样查看底层明细。本文说明投顾组合持仓披露的查看方式，以及它和自主选基金在"信息可及性"上的差异。一、投顾组合的底层持仓可查吗可以。投顾组合由多只公募基金构成，持牌投顾机构按监管要求定期披露组合持仓：组合层面：查看当前持仓基金的名称、比例；调整记录：调仓通知会写明调出、调入标的与原因；底层透明：组合里... 阅读全文

2026-8-25 10:45 146次浏览