两年持有期基金相关资讯_叩富问财专题

关于基金投资组合

我们都知道“不要把鸡蛋放在一个篮子里”这种说法，所以我们选择了投资基金，因为基金本身就是一揽子的股票和债券等，避免了单一产品的投资风险。但同时，单只基金仍然会有它的局限性，比方说，股票型基金即使是面对市场大跌的情况下，也必须持有80%以上的股票仓位。如果你只是投资单只的股票基金，那么这只基金的下跌仍然会造成较大的损失。这个时候，建立一个基金投资组合往往能够更好地分散风险。所谓基金投资组合，简单... 阅读全文

2022-1-5 13:55 621次浏览

选择基金主要看哪几个方面?

资深小石经理 _股票
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一、基金规模基金的规模是越大越好，因为基金规模太小，如果投资人撤资，基金价格稍微波动就会难以承担亏损的风险，因此，基金规模在2-100亿比较好。二、基金管理公司基金管理公司的盈利能力好，其业绩应高于同类其他公司水平，而且投资研究团队的实力相对较强，基金产品一般也被认为更好，对股价形成一定的支撑作用。当上市公司定向增发股票，可直接获得更多的便宜股。三、基金经理的择股能力基金经理的任职时间越长说明工作能力越被公司认可，其评分应高于50... 阅读全文

2022-1-4 16:18 864次浏览

到底买几只基金最合适？

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指数基金教父约翰博格尔曾说：“没有必要持有超过4-5只的股票基金。”国内的基金公司也曾分析投资者在持有不同基金个数下的盈利体验：持有5-10只基金的投资者，账户收益率水平和波动率明显好于仅持有1-3只基金的。这也说明，进行基金组合配置确实可以为我们带来更好的盈利体验。但当持有的基金达到一定数量之后，不论是收益率还是波动率都没有明显更优的迹象了。综合来看，在选择主动股票型基金上，保持5只左右的... 阅读全文

2021-12-31 13:51 1496次浏览

基金分红需要什么条件?

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1、基金当年收益弥补以前年度亏损后还有可分配收益。2、基金收益分配后，单位净值不低于面值。3、基金投资当期没有出现净亏损。没有满足上述的条件，基金公司是没有办法进行分红操作的。投资者需要了解的是，不能用是否分红或分红的多少去判断一只基金的好坏。对于国内的ETF指数基金来说，目前只有一些指数本身股息率就比较高的ETF指数基金才能分红。全国股票基金两融成本价附近开户欢迎扫码联系：... 阅读全文

2021-12-31 13:49 831次浏览

债券基金都有什么风险？

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影响纯债基金收益最主要的因素为利率风险与信用风险：利率风险：市场利率与债券的价格呈反比关系，所以与纯债基金的净值也呈反比关系。影响利率的主要因素是经济周期因素，当经济处于扩张期，流动性充裕，利率便会下跌;当经济处于衰退期，流动性缺乏，利率便会上涨。我们也应当多多关注央行的货币政策。信用风险：信用风险是指发行主体不愿或者无能力偿付债券本息的风险，我们可以通过发行方的财务状况来判断信用风险的大小，从主体所属的类型来看，信用风险从小到大... 阅读全文

2021-12-31 13:39 1312次浏览

什么是公募基金投顾业务？

古月说财 _股票
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2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（以下简称《通知》），公募基金投顾试点业务正式落地，至今平稳运行了近2年。那么，什么是公募基金投顾呢？公募基金投顾，全称为“公开募集证券投资基金投资顾问”，是指试点机构可以接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以在客户授权的范围内，代客户作出具体基金投... 阅读全文

2021-12-30 21:26 1139次浏览

基金限购有什么影响？

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基金限购意味着该基金出现了比较大的调整，所以开始禁止投资者投资。一般来说，基金经理的能力、基金的容纳资金还有基金的产品结构都是有限制的，所以当投资者投入资金过多，突破这个限制之后，基金就只能停止限购。对此，基金限购实质上是一种对投资者的保护措施，它能有效地避免投资者的羊群效应。对于QDII基金或者是其他投资境外市场的资金来说，当投资者投入比较多，然后突破该基金的外汇额度上限之后，该基金就进入了暂停申购情况，原因... 阅读全文

2021-12-29 17:00 1132次浏览

债券型基金最大的风险是什么？

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债券型基金的风险主要包括利率风险、信用风险、赎回风险以及市价暴露等风险，通常情况下，利率直接影响着债券的价格和收益率。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。而且，债券型基金本身是具有信用风险的。除此以外，资金的赎回是必不可少的一个过程，但是在市场利率处于下降状态时，就会出现赎回风险。此外，债券型基金必然会存在市价暴露风险，按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格存在偏离是常有的事情。对于债券型基金... 阅读全文

2021-12-29 16:47 2555次浏览

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专题创建者

保险张总监

- 保险规划师 -

中央财经大学金融本科及硕士中国人民大学EMBA 香港保险专业咨询规划，保险经纪机构牌照。保险：教育金，养老金，海内外储蓄保险等品类；基金：公募基金，私募基金以及基金投顾等业务；资深规划师，10年从业经历，为800个家庭提供全方位的理财规划服务；希望帮助大家合理的配置家庭的资金，稳健的保值增值。手机号： 13371627795 微信号：同手机号

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