如何理解货币基金的万份单位收益和7日年化收益?
谢经理 +关注
回答时间:2013-07-19 13:15
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1.每万份基金单位收益是指每10000份货币基金每天的实际收益,如大成货币市场B:0.4192就是指每10000份大成货币市场基金B当天实际收益为0.4192元。差别大是因为每只货币基金会在周一至周五进行交易,而每只基金的交易方式不同,大成货币基金每周三集中交易,因此周三收益最高,银华货币基金每周二集中交易,因此周二收益最高. 2.七日年化收益率是指货币市场基金以最近七日(含节假日)收益所折算的年收益率,基金七日年化收益率=[(∑ Ri/7 )×365 /10000 ] ×100%;其中: Ri 为最近第 i 公历日( i=1,2 ……7 )的基金日收益,基金七日年化收益率采取四舍五入的方法保留小数点后第三位,如不足七日,则采取上述公式类似计算
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