核心一句话
仓位管理是第一道防线（控制总风险）；止损用来控制单笔亏损；止盈负责守住利润。三者优先级：仓位管理＞止损＞止盈。 

1、三者各自作用
仓位管理：决定你每一笔投入多少资金，控制账户最大回撤。哪怕连续看错几笔，也不会大亏。
止损：单笔交易的亏损上限，防止小亏变深套，截断亏损。
止盈：兑现利润，避免盈利回吐、坐过山车，让盈利落地。 

2、简单权衡思路（散户实用逻辑）
① 先定总仓位上限（最先考虑）
先评估当下市场环境：
牛市 / 强势行情：总仓位可以偏高，比如 6～8 成
震荡行情：3～5 成，不要满仓
熊市 / 下跌趋势：0～3 成，轻仓或者空仓
原则：行情越差，总仓位越低；不要在弱势行情重仓。
② 再分配单笔仓位 + 设置止损（控制单笔风险）
常用规则：单笔亏损，不超过账户总资金的 1%~2%（经典 2% 法则）
举例：账户 10 万，单笔最多允许亏 2000 元。
假设你买入一只股票，计划5% 止损：
单笔最大仓位 = 2000 ÷ 5% = 4 万，也就是这只票最多买 4 成。
止损幅度决定了你能买多少仓位，止损越宽，单笔仓位就要越小。