资深张经理 
回答时间：2026-10-09 10:58
资深张经理
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分散化原理是把资金分到不同资产上，单一资产出问题不会拖垮整个组合。核心是不同资产的价格波动不完全同步，有的涨有的跌，组合整体波动被平滑。非系统性风险是个股或行业特有的风险，比如某公司暴雷、某行业政策收紧，这类风险可以通过分散抵消，因为持有多只不相关的股票，一只跌了别的可能涨，组合回撤小于单押一只。但分散不能消除系统性风险，大盘整体下跌时，多数股票一起跌，分散救不了。所以分散降的是非系统性风险，系统性风险只能靠仓位控制和资产配置来管理。分散还要看相关性，买一堆同行业同风格的票，相关性高，分散效果差，跨行业跨风格才有效。
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