一、止损：你的“保命”底线
止损不是为了追求“卖在最低点”，而是为了“防止一笔交易亏掉你无法承受的金额”。关键在于买入逻辑的证伪。
几种常见且有效的止损方法：
1.
技术结构止损（最推荐）：
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当股价有效跌破你买入时依据的关键支撑位时，必须止损。比如，你因为股价突破平台而买入，那止损就设在平台下沿；你因为回踩20日均线获得支撑而买入，止损就设在20日均线下方一点。
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这是最合理的止损，因为它意味着你判断的趋势或结构可能已经不存在了。
2.
固定幅度止损（最简单）：
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根据你的风险偏好和持股周期设定。短线交易通常设 -5% 到 -8%，中线可以放宽到 -10% 到 -15%。这纯粹是为了控制单笔损失，不涉及技术分析。
3.
绝对金额止损（适合资金管理）：
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这是最理性的方法。比如你100万总资金，规定单笔交易最大亏损不超过2%（即2万元）。如果你买入20万某股票，那么你的止损幅度自然就是 -10%。这迫使你在股价下跌前就决定了能亏多少，而不是被套后被动决策。
止损的心理关：很多人下不了手，是因为把“卖出”和“承认错误”划等号。你应该把止损看作是“用一个小错（小亏），去避免一个可能的大错（深套）”。
二、止盈：克服贪婪的艺术
止盈比止损更难，因为它是在对抗“卖飞了怎么办”的贪婪。核心是分批、动态、不追求卖在最高点。
几种实用的止盈思路：
1.
移动止盈法（让利润奔跑）：
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这是最适合趋势行情的止盈方法。买入后，设定一个动态的出场点。比如，用“最高价回撤法”：股价上涨后，从阶段最高点回落 8% 到 10%​ 就止盈。随着股价不断新高，这个止盈点也跟着不断上移。只要不触发，就一直持有。
2.
分批止盈法（锁定利润+留足空间）：
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这是解决“怕卖飞”心态的好方法。比如，当盈利达到20%时，卖出1/3仓位，收回本金和部分利润；当盈利达到50%时，再卖出1/3，让利润充分放大；剩下的仓位用“移动止盈法”持有，博取最大的趋势收益。这样无论后面涨跌，你心态都会很好。
3.
目标位/压力位止盈（计划交易）：
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买入时就想好卖出的位置。比如，在前期重要压力位、缺口、或者根据技术测算的目标价位附近，进行止盈。这是一种“见好就收”的策略，适合震荡市或波段操作。