我成功申购了基金,看到基金市值和可用余额两个数值,请问有什么不同?
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基金市值,就是目前该基金的最新价值,看市值一定有个时间日期的,市值是一个时点上的概念。该市值是用基金份额*基金净值得来,由于基金净值是某个日期的净值,所以市值也只是代表那个日期而已。
可用余额是基金份额,所谓可用,就是这部分份额是可以进行再交易的,比如赎回,转换等。由于部分份额可能是冻结状态等,所以可用份额不一定等于总份额,但一定是等于小于总份额的。一般情况下,大部分时候,份额就是等于可用份额。
也就是大部分时候,基金市值=可用份额*基金净值
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