理财产品的托管费和管理费分别指的是什么?
闫文奇 +关注
回答时间:2014-12-18 23:24
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基金管理费是指支付基金管理人(基金管理公司)的费用,也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。管理费按基金前一日基金资产净值的1.50%的年费率逐日计提,月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。
基金托管费是指基金托管人(商业银行)为基金提供服务而向基金收取的费用,如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.25%的年费率累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
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