什么是基金净值?

2020-12-30 18:38:53 播放次数:2901 分类:股票

什么是基金净值?

基金净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。这个就是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。

基金净值就是真正申购赎回的价格了,一般等到股市收盘之后,基金公司会根据股票持仓来计算盈亏,然后平摊到基金份额上来计算基金净值,计算完以后还要和基金托管银行校对,所以一般在晚上6点以后才能出数据。


总的来说,估值和净值就是预期和现实的区别了,估值仅能作为投资参考,千万别当成净值来用了。不过,从基金估值和基金净值对比中,我们也可以观察基金经理的动作,比如基金估值和基金净值差异较大,这就说明基金经理大概率调仓换股了。

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