分享
注册
1分钟入驻>
问一问
身份认证
首发回答
根据公募基金行业统一执行的交易规则，基金交易日指上海、深圳证券市场正常开市的工作日（不含法定节假日、周末），每日15:00（下午3点）是当日交易的核心截止时点，不同提交时间的净值确认规则明确：
1. 交易日当日15:00（含）前提交的申购申请，按当日收盘净值确认；
2. 交易日下午3点之后（含15:00之后）提交的申请，会被判定为下一个有效交易日的申请，**按下一个有效交易日的基金收盘净值确认**。
这里要注意，“下一个有效交易日”需排除法定节假日、周末，比如周五15:00后提交的申购，会按下周一（若为有效交易日）的净值确认，不会按非交易日的无效时间计算。
该规则由监管部门明确规范，不同销售渠道（银行、券商、基金公司APP等）仅负责申请的转发受理，不会改变净值确认的时间逻辑，投资者无需因渠道选择而对规则产生混淆。此规则的核心是匹配基金每日净值的结算节点，保障交易的标准化与公平性。
1. 交易日当日15:00（含）前提交的申购申请，按当日收盘净值确认；
2. 交易日下午3点之后（含15:00之后）提交的申请，会被判定为下一个有效交易日的申请，**按下一个有效交易日的基金收盘净值确认**。
这里要注意，“下一个有效交易日”需排除法定节假日、周末，比如周五15:00后提交的申购，会按下周一（若为有效交易日）的净值确认，不会按非交易日的无效时间计算。
该规则由监管部门明确规范，不同销售渠道（银行、券商、基金公司APP等）仅负责申请的转发受理，不会改变净值确认的时间逻辑，投资者无需因渠道选择而对规则产生混淆。此规则的核心是匹配基金每日净值的结算节点，保障交易的标准化与公平性。
秒答
关注
分享
踩
发布于2026-11-3 09:19 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深方经理：
交易日下午3点后提交的申购申请，会顺延至下一个交易日以对应净值确认
资深苏经理：
需结合基金类型的结算规则核对，避免因时间规则误判确认节点
73
从业认证
电话咨询
+微信
咨询
18630917047 
